工银印度基金好意思元: 工银瑞信印度阛阓证券投资基金(LOF)更新的招募说明书(2025年第3号)

发布日期：2025-06-20 08:53    点击次数：180

工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）更新的招募             说明书         （2025 年第 3 号）     基金不竭东谈主：工银瑞信基金不竭有限公司      基金托管东谈主：招商银行股份有限公司     境外托管东谈主：布朗伯仲哈里曼银行有限公司 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                      更新的招募说明书                       遑急教导   本基金经中国证券监督不竭委员会 2018 年 3 月 12 日证监许可【2018】430 号文注册 召募。本基金基金合同于 2018 年 6 月 15 日肃穆收效，自该日起基金不竭东谈主肃穆入手不竭 本基金。   基金不竭东谈主保证本招募说明书的内容真实、准确、完竣。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、收益和阛阓 出路作出践诺性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应考究阅读本招募说明书和基金居品 尊府纲领，     全面意识本基金居品的风险收益特征，                     应充分议论投资者自身的风险承受才气， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行为作出孤苦决策。基金不竭东谈主提醒 投资者基金投资的“买者气象”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金为境外证券投资的基金，本基金投资过程中面对的主要风险有：阛阓风险、管 理风险、合规性风险、操派头险、信用风险、繁衍品风险以及本基金独到的风险等。   本基金为基金中基金，主要投资于境外追踪印度阛阓的联系基金（包括 ETF）                                      ，力求实 现对印度股票阛阓走势的灵验追踪。本基金恒久平均风险和预期收益率高于羼杂型、债券 型基金和货币阛阓基金。本基金为全球证券投资基金，除了需要承担与国内证券投资基金 近似的阛阓波动风险之外，本基金还面对汇率风险等国际阛阓投资所面对的尽头投资风险。   本基金的投资范围：针对境外阛阓，本基金的投资范围包括法律法例允许的、在已与 中国证监会签署双边监管融合包涵备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金 （包括 ETF）        ；已与中国证监会签署双边监管融合包涵备忘录的国度或地区证券阛阓挂牌交 易的庸碌股、优先股、全球存托凭证和好意思国存托凭证；政府债券、公司债券、可转化债券 等固定收益类证券；银行入款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、贸易单据、回购 契约、短期政府债券等货币阛阓用具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的 物挂钩的结构性投资居品；为对冲汇率风险，不错投资于外汇远期合约、外汇互换契约、 利率期权、期货等经中国证监会招供的境社交易所上市交易的金融繁衍用具；   针对境内阛阓，本基金的投资范围包括境内具有致密流动性的金融用具，包括债券（包 括国债、场地政府债、金融债、企业债、公司债、公开辟行的次级债、央行单据、中期票 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                   更新的招募说明书 据、短期融资券、超短期融资券）、资产支握证券、债券回购、银行入款、同行存单、现款 以及法律法例或中国证监会许可的其他金融用具。   本基金的投资组合比例为：投资于基金（含 ETF）的资产不低于基金资产的 80%，其中 投资于追踪印度阛阓的联系基金的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个交易日日终在 扣除应缴纳的交易保证金后，握有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金 资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   追踪印度阛阓的联系基金包括追踪印度阛阓股票指数的基金（包括 ETF）                                    ，或功绩比拟 基准 80%以上基于印度阛阓股票指数的基金（包括 ETF）。   当法律法例或监管机构允许基金投资于商品期货或其它品种时，基金不竭东谈主在履行适 当范例后，不错将其纳入投资范围。如法律法例或中国证监会变更上述比例限制的，基金 不竭东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行联系范例后，可相应调理本基金的投资比例规矩， 不需经基金份额握有东谈主大会审议。   基金的过往功绩并不预示其畴昔施展。基金不竭东谈主不竭的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩施展的保证。基金不竭东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎发愤的原则不竭和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金单一投资者握有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回、基金上市交易、基金不竭东谈主寄托的登记机构技能条件不允许等 基金不竭东谈主无法给以抑遏的情形导致被迫达到或逾越 50%的除外。   本招募说明书所载内容截止日为 2025 年 5 月 10 日，联系财务数据和净值施展数据截 止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本招募说明书也曾基金托管东谈主复核。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                                                                                                   更新的招募说明书 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书                       一、绪 言   《工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）更新招募说明书》                              （以下简称“本招募说明书” 或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售不竭办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作不竭办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息败露不竭办法》(以 下简称“《信息败露办法》”)、《及格境内机构投资者境外证券投资不竭试行办法》（以下 简称“《试行办法》”）           、《对于实施联系 问题的文告》、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险不竭规矩》                               （以下简称“《流动性 风险规矩》”）偏激他联系法律法例以及《工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）基金合 同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐发了工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）的投资标的、策略、风险、 费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金不竭东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 真实性、准确性、完竣性承担法律职责。   本基金根据本招募说明书所载明的尊府请求召募。本招募说明书由工银瑞信基金不竭有 限公司解释。本基金不竭东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会批准。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行为自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同偏激他联系规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额握有东谈主的权利和义务，应提神查阅基金合同。                       二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金提供境外资产托管服务的境外金融机构；境外托管东谈主由基金托管东谈主取舍、更换和撤销 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                         更新的招募说明书 任何灵验翻新和补充 资基金（LOF）托管契约》及对该托管契约的任何灵验翻新和补充 书》偏激更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议翻新， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的翻新     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售不竭办法》及颁布机关对其经常作念出的翻新     《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息败露不竭办法》及颁布机关对其经常作念出的翻新           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作不竭办法》及颁布机关对其经常作念出的翻新     《试行办法》：指中国证监会 2007 年 6 月 18 日颁布、同庚 7 月 5 日实施《及格境内 机构投资者境外证券投资不竭试行办法》及颁布机关对其经常作念出的翻新         ：指中国证监会 2007 年 6 月 18 日公布、同庚 7 月 5 日实施的《对于实施及格境内机构投资者境外证券投资不竭试行办法>联系问题的文告》及颁布机关对其经常作念 出的翻新 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险不竭规矩》及颁布机关对其经常作念出的翻新 体，包括基金不竭东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）             更新的招募说明书 存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、转化、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金不竭东谈主订立了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 本基金份额的认购、申购和赎回的机构和场所 办理本基金份额的认购、申购、上市交易和赎回的机构和场所 场外售售机构认购、申购的基金份额登记在登记结算系统 场内会员单元认购、申购及通过二级阛阓买入的本基金份额登记在证券登记系统 账户的建立和不竭、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看护基金份额握有东谈主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金不竭有限公司寄托代为办理登记业务的机构 的基金份额余额偏激变动情况的账户，投资东谈主通过场外售售机构办理基金份额的认购、申购 和赎回等业务时需握有绽开式基金账户，记录在该账户下的基金份额登记在登记机构的登记 结算系统 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                          更新的招募说明书 易所东谈主民币庸碌股票账户或证券投资基金账户，投资者通过深圳证券交易所交易系统办理基 金交易、认购、申购、赎回、上市交易等业务时需握有深圳证券账户，记录在该账户下的基 金份额登记在登记机构的证券登记系统 申购、赎回、转化、转托管及依期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面证据的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 日为上海证券交易所、深圳证券交易所和本基金境外主要投资场所的共同交易日，基金不竭 东谈主公告暂停申购或赎回时除外     《业务王法》：指《中国证券登记结算有限职责公司上市绽开式基金登记结算业求实 施详情》、     《深圳证券交易所绽开式基金申购赎回业求实施详情》、                             《深圳证券交易所证券投资 基金上市王法》等联系业务王法和实施详情 份额的行为 份额的行为 求将基金份额兑换为现款的行为 请求将其握有基金不竭东谈主不竭的、某一基金的基金份额转化为基金不竭东谈主不竭的其他基金基 金份额的行为 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单元（交易单元）之间进行转托管的行为 系统之间进行转托管的行为 金额及扣款形态，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资形态 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转化中转入请求份额总额后的余额) 逾越上一绽开日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 资产的价值总和 额的基金份额净值为估值日基金资产净值除以估值日基金份额总额；本基金好意思元份额的基金 份额净值以东谈主民币份额的基金份额净值为基础，按照估值日的估值汇率进行折算 额净值的过程 （包括基金不竭东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等序论 行政区及台湾地区） 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 好意思元份额。以东谈主民币计价并进行认购、申购、赎回的份额类别，称为东谈主民币份额；以好意思元计 价并进行认购、申购、赎回的份额类别，称为好意思元份额 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、流畅受限的新股及非公开辟行股票、资产 支握证券、因刊行东谈主债务背信无法进行转让或交易的债券等 式，将基金调理投资组合的阛阓冲击成安分派给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待 要》偏激更新                       三、风险揭示   本基金所投资的主如果境外追踪印度阛阓的联系基金（包括 ETF），证券价钱可能会因 为政事环境、宏不雅与微不雅经济因素、经济政策、投资东谈主风险收益偏好和阛阓流动进度等各式 因素的变化而波动，从而影响被投资基金及本基金的价值并产生风险。本基脚临的主要风险 包括：   （一）境外投资风险   由于本基金通过投资发达国度阛阓上市的追踪印度阛阓施展的居品来投资于印度阛阓， 因此基金的投资绩效将受到印度金融阛阓和总体经济趋势的影响，而且印度证券阛阓适用的 法律法例可能会与国内证券阛阓有诸多不同。此外，相对于国内阛阓的王法来说，由于印度 及挂钩印度的指数型居品上市国度及地区对逐日证券交易价钱并无涨跌幅高下限的规矩，因 此这些国度或地区证券的逐日涨跌幅空间相对较大。印度阛阓投资标的的波动情况在极点行 情下可能大于国内阛阓，从而带来投资风险的增多。   本基金可能面对印度及挂钩印度的指数型居品上市国度及地区的政事风险，如政府更替、 政策调理、轨制变革国内出现动乱对外治关系发生危险等，这些事件致使会变成限制资金自 由流动等结果。当以上这些与当地政事环境联系的事件在印度及挂钩印度的指数型居品上市 国度及地区发生时，基金可能会受到影响。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）             更新的招募说明书   投资者使用东谈主民币申购本基金，本基金将东谈主民币换为外币后参预境外阛阓，投资者赎回 本基金时获取的为东谈主民币。由于东谈主民币汇率在畴昔存在不确定性，因此，投老本基金存在一 定的汇率风险。   本基金不竭中为规避系统性风险和汇率风险将使用法律、法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融繁衍用具。因此，各式金融繁衍品的价钱波动将径直影响本基金资产的价值。   （二）投资组合的风险   投资组合的阛阓风险包括但不限于：   （1）政策风险   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等宏不雅政策发生变化，导致阛阓波动 而影响基金收益所产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度或地区经济、各个行业及公司的盈利水平也呈周期性 变化，从而影响到证券阛阓走势。   （3）利率风险   利率风险是指由于利率变动而导致的证券价钱和证券利息的损失。利率风险是债券投资 所面对的主要风险，息票利率、期限和到期收益率水平都将影响债券的利率风险水平。   （4）信用风险   债券刊行东谈主出现背信、谢绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地裁汰导致债券价 格着落的风险，信用风险也包括证券交易敌手因背信而产生的证券交割风险。   （5）流动性风险   因阛阓交易量不足，导致不不错恰当价钱进行证券交易的风险。流动性风险还包括当本 基金出现投资者大额赎回时，致使本基金莫得满盈的现款应付基金赎回支付的要求所引致的 风险。   （6）巨额交易风险   巨额交易的成交价钱并非皆备由阛阓供需关系形成，可能与阛阓价钱存在一定各别，从 而导致巨额交易参与者的非平日损益。   在基金不竭运作过程中，基金不竭东谈主的研究水平、投资不竭水平径直影响基金收益水平， 如果基金不竭东谈主对经济局势和证券阛阓判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现错误， 都会影响基金的收益水平。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书   是指本基金的投资运作不适合联系法律、法例的规矩和基金合同的要求而带来的风险。   基金运作过程中，因里面抑遏存在劣势或者东谈主为因素变成操作错误或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交易、管帐部门诓骗、交易特别、IT 系统故障等风险。   （三）本基金独到风险   本基金独到风险包括：   本基金主要投资于境外追踪印度阛阓的联系基金（包括 ETF）                               ，因此印度阛阓走势是影 响本基金投资标的的主要风险因素。   境外阛阓中，部分 ETF 存在敌手方风险。此类 ETF 通过握有繁衍品合约或结构化居品等 各式柜台式用具获取收益，敌手方出现背信导致该 ETF 无法全额获取收益致使损失部分或全 部本金的风险。   由于追踪印度阛阓的基金数目和资产范围有限，本基金必须根据法律法例的要求进行分 散投资，影响了投资的纯真性。当流动性最强某只基金投资比例已达到合规性上限时，本基 金必须寻找次优的投资标的，从而影响本基金的投资施展。   在证券投资中，对质券内在价值的评估，经常所以一定的假定、王法和逻辑推理为基础 的。这些假定、王法和推理过程即所谓的金融模子。本基金所运用的都是经国表里实践考证 的、老到的金融模子。然则，在基金践诺运作中，可能因阛阓结构、投资者行为模式等条件 发生变动，导致联系模子出现首要偏离的问题，从而引起基金资产损失的风险。   （四）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危险、代理商背信、基金托管东谈主背信等超出基金不竭东谈主自身径直抑遏 才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。   （五）本基金主要的流动性风险及风险不竭方法说明   本基金将加强对绽开式基金申购范例的不竭，合理抑遏基金份额握有东谈主聚合度，审慎确 认大额申购请求，在当接受申购请求对存量基金份额握有东谈主利益组成潜在首要不利影响时， 基金不竭东谈主将采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、谢绝大额申购、 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                 更新的招募说明书 暂停基金申购等按次对基金范围给以抑遏，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第十章。   本基金主要投资于追踪印度阛阓的联系基金。议论到可交易性和资金运作效率，本基金 首选在印度阛阓之社交易所挂牌的追踪印度阛阓走势的 ETF。本基金所投资的标的 ETF 主要 在好意思国、法国、瑞士、德国、新加坡、香港、日本等发达阛阓上挂牌交易。这些发达阛阓的 交易所自己有老到的机制，大致保障上市 ETF 的平日运作和交易。本基金同期投资于多个发 达阛阓交易所挂牌的基金，大致起到一定的风险漫步作用。且印度阛阓之社交易所挂牌的跟 踪印度阛阓走势的 ETF 不管从范围，如故成交额上来看，近 5 年以来一直呈现进取的趋势， 流动性不绝增多。   在本基金出现广泛赎回情形下，基金不竭东谈主不错根据基金那时的资产组合景况或广泛赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额握有东谈主在单个 绽开日请求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金不竭东谈主有权对其采用缓期办 理赎回请求的按次。具体内容详见本招募说明书第十章。   本基金可能实施备用的流动性风险不竭用具，以更好地顶住流动性风险。基金不竭东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，空洞运用各样流动性风险不竭用具，对赎回请求等进行限制调理，行为特定情形下基金 不竭东谈主流动性风险不竭的扶助按次，包括但不限于：1）缓期办理广泛赎回请求；2）暂停接 受赎回请求；3）减慢支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对握续握有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且采用估值技能仍导致公允价值存在首要不确定性时， 经与基金托管东谈主协商一致，本基金应当暂停基金估值；6）舞动订价。   当基金不竭东谈主实施流动性风险不竭用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回请求不可证据或者赎回款项蔓延到账、如握有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费变成收益损失等。教导投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。                       四、基金的投资   （一）投资标的   在严格抑遏组合风险的前提下，主要投资于境外追踪印度阛阓的联系基金（包括 ETF）                                          ， 力求已毕对印度股票阛阓走势的灵验追踪。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                 更新的招募说明书   （二）投资范围   本基金可投资境内境外阛阓：   针对境外阛阓，本基金的投资范围包括法律法例允许的、在已与中国证监会签署双边监 管融合包涵备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金（包括 ETF）；已与中国 证监会签署双边监管融合包涵备忘录的国度或地区证券阛阓挂牌交易的庸碌股、优先股、全 球存托凭证和好意思国存托凭证；政府债券、公司债券、可转化债券等固定收益类证券；银行存 款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、贸易单据、回购契约、短期政府债券等货币市 场用具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资居品；为对 冲汇率风险，不错投资于外汇远期合约、外汇互换契约、利率期权、期货等经中国证监会认 可的境社交易所上市交易的金融繁衍用具；   针对境内阛阓，本基金的投资范围包括境内具有致密流动性的金融用具，包括债券（包 括国债、场地政府债、金融债、企业债、公司债、公开辟行的次级债、央行单据、中期单据、 短期融资券、超短期融资券）、资产支握证券、债券回购、银行入款、同行存单、现款以及 法律法例或中国证监会许可的其他金融用具。   本基金的投资组合比例为：投资于基金（含 ETF）的资产不低于基金资产的 80%，其中 投资于追踪印度阛阓的联系基金的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个交易日日终在扣 除应缴纳的交易保证金后，握有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   追踪印度阛阓的联系基金包括追踪印度阛阓股票指数的基金（包括 ETF），或功绩比拟 基准 80%以上基于印度阛阓股票指数的基金（包括 ETF）。   当法律法例或监管机构允许基金投资于商品期货或其它品种时，基金不竭东谈主在履行恰当 范例后，不错将其纳入投资范围。如法律法例或中国证监会变更上述比例限制的，基金不竭 东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行联系范例后，可相应调理本基金的投资比例规矩。   （三）投资策略   本基金的具体投资策略包括基金投资策略、债券投资策略以及繁衍品投资策略三部分组 成：   本基金的股票类基金投资将主要参照功绩基准指数的基金配置进行投资，具体方法如下： 用度、流动性等因素，在样本基金中全复制或者抽样取舍基金品种，组成初选基金池。 合与功绩基准指数的日收益率序列的联系悉数最大化，并据此求解组合中各基金的权重。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书 调理。    此外，本基金可择机恰当投资其他基金，行为扶助性的投资策略，在风险可控的前提下 力求提高投资收益。本基金在投资其他基金时，将空洞议论定性及定量两方面因素，定性指 标包括基金不竭东谈主该类基金的不竭教会、基金的投资标的、基金不竭团队的结构和褂讪性、 风险抑遏才气等，定量办法包括居品范围、历史功绩、费率水顺心流动性等。在此基础上， 勾通本基金资产全体在全球不同阛阓投资的头寸、组合全体的风险收益特征等因素，取舍运 作老到、流动性致密、范围合理且具有恒久投资价值的基金进行投资。    由于流动性不竭及策略性投资的需要，本基金将投资政府债券、回购等固定收益类金融 用具。债券投资策略总体上服务于基金资产配置，其办法是不竭基金的现款资产。债券投资 主要着眼于中短期投资，以便预期印度阛阓施展致密时大致飞速调理基金投资组合的资产配 置，债券组合的久期不逾越 2 年。为了抑遏债券的信用风险，本基金将主要投资政府债券， 以偏激它信用评级将不低于投资级的债券。    出于隐秘汇率风险的需要，本基金在灵验抑遏风险的前提下，不错使用外汇互换等繁衍 金融用具。本基金投资繁衍品仅限于投资组合避险或灵验不竭，无谓于投契或放大交易，同 时须严格投降法律法例的其他要求。本基金投资繁衍品的主要办法为规避外汇风险规避，不 进行外汇汇率的投契交易，但在必要时，不错利用外汇互换等繁衍金融用具来不竭汇率风险， 以规避外币对东谈主民币的汇率风险。    （四）投资限制与不容行为 关基金的比例不低于非现款基金资产的 80%；追踪印度阛阓的联系基金包括追踪印度阛阓股 票指数的基金（包括 ETF）              ，或功绩比拟基准 80%以上基于印度阛阓股票指数的基金（包括 ETF）。 府债券的比例不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。 金)握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得逾越该上市公司可流畅股票的 15%；本基金 不竭东谈主不竭的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得逾越该上市公司可流 通股票的 30%；皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书 定的荒芜投资组合可不受前述比例限制。 内投资，因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金不竭东谈主之外的因素致使 基金不适合前款所规矩比例限制的，基金不竭东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （1）每只境外基金投资比例不逾越本基金资产净值的 20％。本基金投资境外伞型基金 的，该伞型基金应当视为一只基金。   （2）本基金不得投资于以下基金：                        ；   （3）本基金握有归拢家银行的入款不得逾越基金资产净值的 20%，其中银行应当是中 资贸易银行在境外设立的分行或在最近一个管帐年度达到中国证监会招供的信用评级机构 评级的境外银行，但存放于境表里托管账户的入款不错不受上述限制。   （4）本基金握有归拢机构（政府、国际金融组织除外）刊行的证券市值不得逾越基金 资产净值的 10%。   （5）本基金握有与中国证监会签署双边监管融合包涵备忘录国度或地区之外的其他国 家或地区证券阛阓挂牌交易的证券资产不得逾越基金资产净值的 10%，其中握有任一国度或 地区阛阓的证券资产不得逾越基金资产净值的 3%。   （6）基金不得购买证券用于抑遏或影响刊行该证券的机构或其不竭层。本基金不竭东谈主 不竭的全部基金不得握有归拢机构 10%以上具有投票权的证券刊行总量。归拢机构境表里上 市的总股本应当合并计较，同期应当一并计较全球存托凭证和好意思国存托凭证所代表的基础证 券，并假定对握有的股本权证欺骗转化。   （7）本基金握有非流动性资产市值不得逾越基金资产净值的 10%。该非流动性资产是 指法律或基金合同规矩的流畅受限证券以及中国证监会认定的其他资产。   （8）本基金不竭东谈主不竭的全部基金握有任何一只境外基金，不得逾越该境外基金总份 额的 20％。   （9）为应付赎回、交易计帐等临时用途借入现款的比例不得逾越基金资产净值的 10%；   （10）本基金不错参与证券假贷交易，何况应当投降下列规矩： 机构评级。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书 一朝借方背信，本基金根据契约和联系法律有权保留和处置担保物以称心索赔需要。   ① 现款；   ② 入款评释；   ③ 贸易单据；   ④ 政府债券；   ⑤ 中资贸易银行或由不低于中国证监会招供的信用评级机构评级的境外金融机构（作 为交易敌手方或其关联方的除外）出具的不可撤销信用证。 任一或统统已借出的证券。   （11）金融繁衍品投资   本基金投资繁衍品应当仅限于投资组合避险或灵验不竭，不得用于投契或放大交易，同 时应当严格投降下列规矩： 繁衍品支付的运转用度的总额不得高于基金资产净值的 10％。   ① 统统参与交易的敌手方（中资贸易银行除外）应当具有不低于中国证监会招供的信 用评级机构评级；   ② 交易敌手方应当至少每个做事日对交易进行估值，何况本基金可在职何时候以公允 价值隔拒绝易；   ③ 任一交易敌手方的市值计价敞口不得逾越基金资产净值的 20%。 生品头寸及风险分析年度呈文。   （12）基金不错根据平日阛阓旧例参与正回购交易、逆回购交易，何况应当投降下列规 定： 用评级机构信用评级。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                 更新的招募说明书 售出证券市值的 102％。一朝买方背信，本基金根据契约和联系法律有权保留或处置卖出收 益以称心索赔需要。 红。 值不低于支付现款的 102％。一朝卖方背信，本基金根据契约和联系法律有权保留或处置已 购入证券以称心索赔需要。 职责。   （13）基金参与证券假贷交易、正回购交易，统统已借出而未退回证券总市值或统统已 售出而未回购证券总市值均不得逾越基金总资产的 50％。本项比例限制计较，基金因参与 证券假贷交易、正回购交易而握有的担保物、现款不得计入基金总资产。   （14）中国法律法例及中国证监会规矩的其他限制。   （1）本基金握有一家公司的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10％；   （2）本基金不竭东谈主不竭的全部基金握有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10％， 皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求规矩的比例限制；   （3）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支握证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10％；   （4）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20％；   （5）本基金握有的归拢(指归拢信用级别)资产支握证券的比例，不得逾越该资产支握 证券范围的 10％；   （6）本基金不竭东谈主不竭的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支握证券，不得 逾越其各样资产支握证券共计范围的 10％；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券期间，如果其信用品级着落、不再适合投资圭臬，应在评级呈文密布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （8）本基金进入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值 的 40%；在寰宇银行间同行阛阓中的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （9）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                 更新的招募说明书   （10）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金不竭东谈主之外的因素致使基金投 资不适合上述第 6（除第（2）项外）项规矩投资比例的，基金不竭东谈主应当在 30 个交易日内 进行调理，但中国证监会规矩的荒芜情形除外。   因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金不竭东谈主之外的因素致使基金投 资不适合上述第 1、5、7（除第（7）                   、（9）项外）项规矩投资比例的，基金不竭东谈主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国证监会规矩的荒芜情形除外。   基金不竭东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同约定。基金托管东谈主对 基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起入手。法律法例或监管部门另有规矩的，从 其规矩。   （五）不容行为   为珍惜基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）购买不动产；   （2）购买房地产典质按揭；   （3）购买宝贵金属或代表宝贵金属的凭证；   （4）购买什物商品；   （5）除应付赎回、交易计帐等临时用途之外，借入现款。该临时用途借入现款的比例 不得逾越基金资产净值的 10%；   （6）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （7）参与未握有基础资产的卖空交易；   （8）从事证券承销业务；   （9）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （10）从事承担无穷职责的投资；   （11）向其基金不竭东谈主、基金托管东谈主出资；   （12）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不方正的证券交易行为；   （13）不自制对待不同客户或不同投资组合；   （14）除法律法例规矩之外，向任何第三方泄露客户尊府；   （15）购买证券用于抑遏或影响刊行该证券的机构或其不竭层；   （16）径直投资与什物商品联系的繁衍品；   （17）法律、行政法例联系规矩，由中国证监会规矩不容的其他行为。   基金不竭东谈主不错运用基金财产买卖基金不竭东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、践诺抑遏东谈主 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                         更新的招募说明书 或者与其有其他首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易，应当适合基金的投资标的和投资策略，恪守基金份额握有东谈主利益优先原则，防 范利益阻碍，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。联系交易必 须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以败露。由于基金不竭东谈主向基金托管东谈主提供 的数据不准确、不足时，导致监管呈文数据不准确，由基金不竭东谈主承担相应职责。首要关联 交易应提交基金不竭东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金不竭东谈主董事 会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   上述不容行为的设定依据为基金合同收效时法律法例及监管机关的要求，如果法律法例 或监管机关对上述组合限制、不容行为进行调理的，基金不竭东谈主在履行恰当范例后将按照调 整后的规矩实践，不需经基金份额握有东谈主大会审议。   如果法律法例及监管政策等对基金合同约定的投资不容行为和投资组合比例限制进行 变更的，以变更后的规矩为准，本基金可根据法律法例及监管政策要求相应调理不容行为和 投资比例限制规矩，不需经基金份额握有东谈主大会审议。法律法例或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金，基金不竭东谈主在履行恰当范例后，则本基金投资不再受联系限制，不需要经 基金份额握有东谈主大会审议。   （六）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：   中信证券印度 ETP 指数收益率×90%+东谈主民币活期入款收益率（税后）×10%   中信证券印度 ETP 指数是中信证券发布的国度基金指数，指数身分为可在交易所上市交 易的居品（Exchange Tradable Products，简称 ETP），涵盖在全球列邦交易所挂牌的，跟 踪印度股票指数的基金（或功绩比拟基准主要基于上述阛阓股票指数的基金）                                  ，以反应追踪 印度阛阓基金的全体走势。指数编制决策为选取在全球主要交易所挂牌的追踪印度指数的基 金（或功绩比拟基准主要基于印度阛阓股票指数的基金），范围称心一定条件，根据资产规 模加权。投资者不错通过中信证券系列指数的发布渠谈查询指数信息。   如果今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓广泛接受的功绩比拟基准推 出，在对基金份额握有东谈主利益无践诺不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，本基金 可在履行恰当必要范例后，变更功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额握有东谈主大会 审议。   （七）风险收益特征   本基金为基金中基金，主要投资于境外追踪印度阛阓的联系基金（包括 ETF）                                      ，力求实 现对印度股票阛阓走势的灵验追踪。本基金恒久平均风险和预期收益率高于羼杂型、债券型 基金和货币阛阓基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者恰当性不竭办法》                                              ，基 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                                更新的招募说明书 金不竭东谈主和销售机构按照新的风险品级分类圭臬对基金重新进行风险评级，本基金的具体风 险评级结果应以基金不竭东谈主和销售机构提供的评级结果为准。     （八）基金不竭东谈主代表基金欺骗联系权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。     （九）基金的投资组合呈文     本呈文期自 2025 年 1 月 1 日起至 2025 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号            名堂               金额（东谈主民币元）           占基金总资产的比例（%）       其中：庸碌股                                  -                 -       优先股                                     -                 -       存托凭证                                    -                 -       房地产信托凭证                                 -                 -       其中：债券                                   -                 -       资产支握证券                                  -                 -       其中：远期                                   -                 -       期货                                      -                 -       期权                                      -                 -       权证                                      -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                       -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与共计可能有尾差。     本基金本呈文期末未握有股票及存托凭证。     本基金本呈文期末未握有股票及存托凭证。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                                             更新的招募说明书 资明细     本基金本呈文期末未握有股票及存托凭证。     本基金本呈文期末未握有债券。     本基金本呈文期末未握有债券。 细     本基金本呈文期末未握有资产支握证券。     本基金本呈文期末未握有金融繁衍品。 序         基金称号                基    运          不竭东谈主           公允价值（东谈主民币         占基金资 号                             金    作                           元）            产净值比                               类    方                                         例（%）                               型    式                                    放   Advisors                                    式     UCITS ETF                      放   Management Ireland                                    式   Ltd     Earnings Fund                  放   Management Inc                                    式     UCITS ETF                      放   International                                    式   Asset Management                                        SAS                                    放   Advisors                                    式     Small-Cap ETF                  放   Advisors                                    式     Linked Exchange                放   Management Co Ltd     Traded Fund                    式     Consumer ETF                   放   Management                                    式   Investment 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                                               更新的招募说明书                                          Advisers LLC      Exchange-Traded Fund            放   Management LLC      Trust                           式      India ETF                       放   Management North                                      式   Asia Ltd 呈文编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案考核，或在呈文编制日 前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。      本基金投资的前十名股票未超出基金合同规矩的备选股票库。      无。      本基金本呈文期末未握有处于转股期的可转化债券。      无。      无。                                      五、基金的功绩      基金不竭东谈主承诺以恪尽责守、敦厚信用、发愤尽责的原则不竭和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔施展。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 日）的投资功绩及同期基准的比拟如下表所示：           阶段            净值增          净值增长       功绩比拟        功绩比拟基       ①-③      ②-④                         长率①          率圭臬差       基准增长        准增长率标                                       ②          率③          准差④ 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                                 更新的招募说明书 自基金合同收效日起至           45.14%     1.23%    62.45%   1.31%   -17.31%   -0.08% 今   （2018 年 6 月 15 日至 2025 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2018 年 6 月 15 日收效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规矩。                               六、基金不竭东谈主   （一）基金不竭东谈主概况   称号：工银瑞信基金不竭有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：中国证监会证监基金字200593 号   筹办范围：基金召募、基金销售、资产不竭及中国证监会许可的其他业务   组织体式：有限职责公司 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                     更新的招募说明书   注册老本：贰亿元东谈主民币   计划东谈主：郝炜   计划电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册老本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册老本的 20%。   存续期间：握续筹办   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金不竭有限公司党委布告、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行贸易信贷部、营业部和 公司业务二部做事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实践董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委布告、实践董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金不竭有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金不竭有限公司党委副布告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产不竭部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金不竭有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策不竭与投资者关系部高档大众、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行政策不竭与 投资者关系部大众、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行大众。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限职责公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构做事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，孤苦董事，法学学士，香港太平闻东谈主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 看护人委员会委员，香港会德丰集团看护委员会委员，香港病院不竭局公积金筹办受托东谈主，香 港证监会范例复检委员会委员，香港政府经济看护人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展做事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，孤苦董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                      更新的招募说明书 用金融系解释，金融风险不竭做事室主任，中国国度风险不竭圭臬化技能委员会委员、中国 银行业从业东谈主员经验认证老师大众，曾任中国东谈主民大学国际学院副院长。主要研究领域为金 融风险不竭、金融监管。   伏军先生，孤苦董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院解释、博士生 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部布告，北京金融法院大众看护委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实践主任、中国法学会国际经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富不竭、基金分销部主管，瑞银资产不竭香港区主管。姚伟浩先生在瑞银做事逾 9 年，负责 不竭和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限职责公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产不竭（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资不竭有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副布告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金不竭有限公司党委委员、督察长、风险官。2001 年 4 月至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金不竭有 限公司。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险不竭师（FRM），现任工银瑞信基金不竭有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷不竭部、授信 业务部、公司金融业务部做事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金不竭有 限公司，兼任工银瑞信投资不竭有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金不竭有限公司首席信息官。1996 年 7 月进入中国工商银行山东分行计较中心做事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                           更新的招募说明书 银行山东分行开辟运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技能司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品创新不竭部总司理助理、居品创新不竭部居品大众、金 融科技部居品大众。2022 年加入工银瑞信基金不竭有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金不竭有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限职责公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金不竭有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金不竭有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金阛阓拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金不竭有限公司，兼任工银瑞信资产不竭（国际）有限公司董事长、工银瑞信投 资不竭有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金不竭有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金不竭有限公司基金司理。2010 年加入工银瑞信基金不竭有限公司。   刘伟琳女士，博士研究生，14 年证券从业教会；2010 年加入工银瑞信，曾任金融工程 分析师、投资司理助理、投资司理；2010 年加入工银瑞信，现任指数及量化投资部投资总 监、基金司理。2014 年 10 月 17 日至 2022 年 3 月 21 日，担任工银瑞信贤明中证 500 指数 分级证券投资基金（自 2020 年 2 月 18 日起，变更为工银瑞信中证 500 交易型绽开式指数证 券投资基金聚合基金）基金司理；2014 年 10 月 17 日至 2024 年 1 月 9 日，担任工银瑞信睿 智深证 100 指数分级证券投资基金（自 2018 年 4 月 17 日起，变更为工银瑞信中证京津冀协 同发展主题指数证券投资基金（LOF）                  ）基金司理；2014 年 10 月 17 日于今，担任工银瑞信 沪深 300 指数证券投资基金基金司理；2015 年 5 月 21 日至 2025 年 2 月 8 日，担任工银瑞 信中证传媒指数分级证券投资基金（自 2020 年 11 月 26 日起，变更为工银瑞信中证传媒指 数证券投资基金（LOF））基金司理；2015 年 7 月 23 日至 2020 年 11 月 3 日，担任工银瑞信 中证高铁产业指数分级证券投资基金基金司理；2017 年 9 月 15 日至 2018 年 5 月 4 日，担 任工银瑞信深证成份指数证券投资基金(LOF)基金司理；2018 年 6 月 15 日于今，担任工银 瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）基金司理；2019 年 5 月 20 日于今，担任工银瑞信沪深 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                           更新的招募说明书 日至 2022 年 3 月 21 日，担任工银瑞信粤港澳大湾区创新 100 交易型绽开式指数证券投资基 金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 2022 年 3 月 21 日，担任工银瑞信粤港澳大湾区创新 100 交易型绽开式指数证券投资基金聚合基金基金司理； 担任工银瑞信中证 800 交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2021 年 1 月 21 日至 2023 年 9 月 27 日，担任工银瑞信中证科技龙头交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2021 年 1 月 22 日至 2023 年 1 月 5 日，担任工银瑞信中证沪港深互联网交易型绽开式指数证券投 资基金基金司理；2021 年 6 月 11 日至 2022 年 10 月 25 日，担任工银瑞信中证线上消耗主 题交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2021 年 7 月 22 日至 2023 年 3 月 8 日，担任 工银瑞信中证科技龙头交易型绽开式指数证券投资基金发起式聚合基金基金司理；2021 年 8 月 5 日于今，担任工银瑞信国证新动力车电板交易型绽开式指数证券投资基金基金司理； 证券投资基金发起式聚合基金基金司理；2021 年 12 月 14 日至 2023 年 9 月 27 日，担任工 银瑞信中证 500 六个月握有期指数增强型证券投资基金基金司理；2022 年 6 月 30 日于今， 担任工银瑞信国证港股通科技交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2022 年 7 月 4 日 于今，担任工银瑞信国证新动力车电板交易型绽开式指数证券投资基金发起式聚合基金基金 司理；2023 年 3 月 30 日于今，担任工银瑞信中证港股通高股息精选交易型绽开式指数证券 投资基金基金司理；2023 年 8 月 31 日至 2025 年 2 月 8 日，担任工银瑞信中证 1000 增强策 略交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2023 年 11 月 9 日至 2025 年 2 月 8 日，担任 工银瑞信国证 2000 交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担 任工银瑞信中证 A500 交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今， 担任工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型绽开式指数证券投资基金聚合基金）基金司理；2025 年 1 月 10 日于今，担任工 银瑞信创业板 50 交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；2025 年 3 月 12 日于今，担任 工银瑞信创业板 50 指数证券投资基金（自 2025 年 4 月 3 日起，变更为工银瑞信创业板 50 交易型绽开式指数证券投资基金聚合基金）基金司理；2025 年 3 月 26 日于今，担任工银瑞 信国证港股通创新药交易型绽开式指数证券投资基金基金司理。   刘子豪先生，硕士研究生，5 年证券从业教会；曾任华兴证券量化研究员；2022 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部基金司理。2023 年 4 月 12 日于今，担任工银瑞信优选对 冲策略纯真配置羼杂型发起式证券投资基金基金司理；2023 年 11 月 3 日至 2024 年 11 月 28 日，担任工银瑞信均衡酬报 6 个月握有期债券型证券投资基金基金司理；2024 年 5 月 15 日 于今，担任工银瑞信中证 500 六个月握有期指数增强型证券投资基金基金司理；2024 年 6 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                         更新的招募说明书 月 4 日于今，担任工银瑞信中证 1000 增强策略交易型绽开式指数证券投资基金基金司理；                  担任工银瑞信国证 2000 交易型绽开式指数证券投资基金基金司理； 金司理；2025 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）基金司理；2025 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信中证 500 交易型绽开式指数证券投资基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册里面审计师，现任工银瑞信基金不竭有限公司资深大众。 工银瑞信基金不竭有限公司。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教会；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部做事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教会；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利羼杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享羼杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略羼杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈酬报纯真配置羼杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年握有期羼杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，16 年证券从业教会，曾任鹏华基金实践总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇纯真配置羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                          更新的招募说明书 信新价值纯真配置羼杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交易型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型绽开式指数证券投 资基金聚合基金）基金司理；2025 年 4 月 10 日于今，担任工银瑞信国证港股通创新药交易 型绽开式指数证券投资基金基金司理。   赵志源先生，15 年证券从业教会；博士；曾任中国东谈主寿保障股份有限公司精算部主管。 银瑞信价值稳健 6 个月握有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教会，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天阐明债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天阐明债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信定心增利场内实时申赎货币阛阓基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信资产快线货币阛阓基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币阛阓基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年依期绽开债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年依期绽开债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年依期绽开债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年依期绽开债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期绽开债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业教会；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、基金经 理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期绽开债券型证券投资基 金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年依期绽开债券 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                         更新的招募说明书 型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银瑞信稳健成长 羼杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担任工银瑞信新 动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任 工银瑞信政策新兴产业羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 2020 年 12 月 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期绽开羼杂型证券投资基金基金司理；2021 年 4 月 26 日于今，担任工银瑞信政策远见羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 1 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年握有期羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日至 今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教会，曾任中再资产不竭股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日至 今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担 任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信 前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工 银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信科技创新 6 个月依期绽开羼杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日至 今，担任工银瑞信成长精选羼杂型证券投资基金基金司理；2025 年 4 月 9 日于今，担任工 银瑞信新经济纯真配置羼杂型证券投资基金（QDII）基金司理。   （三）基金不竭东谈主的职责   根据《基金法》、          《运作办法》偏激他联系规矩，基金不竭东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎发愤的原则不竭和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹办形态 不竭和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务不竭及东谈主事不竭等轨制，保证所不竭 的基金财产和基金不竭东谈主的财产相互孤苦，对所不竭的不同基金分辨不竭，分辨记账，进行 证券投资； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用恰当合理的按次使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适合《基 金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈文；   （10）编制季度呈文、中期呈文和年度呈文；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》偏激他联系规矩，履行信息败露及呈文义务；   （12）保守基金贸易艰深，不泄露基金投资筹办、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》偏激他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额握有东谈主分派基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系规矩召集基金份额握有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产不竭业务行为的管帐账册、报表、记录和其他联系尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规矩期间发出，何况保证投资者 大致按照《基金合同》规矩的期间和形态，随时查阅到与基金联系的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到联系尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （19）面对终结、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时呈文中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金不竭东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金不竭东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金不竭东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律行为； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书   （24）基金不竭东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 不竭东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期末端后   （25）实践收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）确保发送的交易数据适合《基金法》、《试行办法》、基金合同偏激他联系规矩， 并保证该数据真实、准确、完竣；   （28）确保基金投资于中国证监会规矩的金融居品或用具；严格按照《基金法》、                                       《试行 办法》、基金合同及联系法律法例联系投资范围和比例限制的规矩，确定暴露、可实践的投 资范围和投资比例，并在规矩期间内，对超范围、超比例的投资进行调理；   （29）确保基金不竭东谈主向基金托管东谈主发送的基金认购、申购和赎回数据适合《基金法》                                         、 《试行办法》、基金合同偏激他联系规矩，并保证该数据的真实、准确和完竣；   （30）寄托境外证券服务机构代理买卖证券的，应当严格履行受信职责，并按照联系规 定对投资交易的经过、信息败露、记录保存进行不竭；   （31）与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当严格按照《试行办法》 第三十条文定的原则进行；   （32）进行境外证券投资，应当投降当地监管机构、交易所的联系法律法例规矩。   （33）如需在基金托管东谈主取舍的机构之外看护、登记基金财产，应严格审查，发奋督促 联系机构保证基金财产的安全，以及联系资产收益准确、按时归入基金财产；   （34）实时复核基金托管东谈主提供的公司行为信息；   （35）按规矩向基金托管东谈主提供基金份额握有东谈主名册尊府；   （36）法律法例、中国证监会及外管局规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金不竭东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 按次，驻防违背《证券法》行为的发生。 按次，保证基金财产无谓于下列投资或者行为：   （1）购买不动产；   （2）购买房地产典质按揭；   （3）购买宝贵金属或代表宝贵金属的凭证； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书   （4）购买什物商品；   （5）除应付赎回、交易计帐等临时用途之外，借入现款。该临时用途借入现款的比例 不得逾越基金资产净值的 10%；   （6）利用融资购买证券，但投资金融繁衍品除外；   （7）参与未握有基础资产的卖空交易；   （8）从事证券承销业务；   （9）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （10）从事承担无穷职责的投资；   （11）向其基金不竭东谈主、基金托管东谈主出资；   （12）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不方正的证券交易行为；   （13）不自制对待不同客户或不同投资组合；   （14）除法律法例规矩之外，向任何第三方泄露客户尊府；   （15）法律、行政法例和中国证监会规矩不容的其他行为。 法例及行业范例，敦厚信用、发愤尽责，不从事以下行为：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其不竭的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表现他东谈主从事相 关的交易行为；   （7）鲁莽职守，不按照规矩履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督不竭机构不容的行为。   （1）依照联系法律、法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额握有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间细察的联系证券、基金的贸易艰深以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹办等信息。   （4）不以任何体式为除基金不竭东谈主之外的其他组织或个东谈主进行证券交易。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）             更新的招募说明书   （五）基金不竭东谈主的里面抑遏轨制   （1）健全性原则。里面抑遏应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个范例。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控范例，珍惜内控轨制 的灵验实践。   （3）孤苦性原则。基金不竭东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保握相对孤苦，基金不竭 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金不竭东谈主里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金不竭东谈主运用科学化的筹办不竭方法裁汰运作成本，提高经济 效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏效率。   （1）抑遏环境   公司董事会决定公司发展政策，监督不竭层履行职责及筹办运作的正当合规情况；董事 会下设风险不竭委员会、经验审查及薪酬委员会、政策与可握续发展委员会、审计委员会等 专门委员会，按照法律法例、公司规矩的规矩和董事会的授权欺骗职责。   公司设实践委员会，负责公司日常筹办不竭行为中的遑急决策，组织实施董事会决议。 实践委员会下设的投资决策委员会和风险不竭与里面抑遏委员会，就基金投资、风险与内控 不竭等发表专科意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司设立督察长，对董事会负责，负责审查、监督查抄公司偏激做事主谈主员的筹办不竭和 执业行为正当合规情况及公司里面风险抑遏情况。督察长发现基金及公司存在首要筹办风险 或者隐患时，建议处理意见并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会呈文；公司未实时 呈文的，径直向中国证监会呈文。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险不竭委员会和督察长对公司表里部风险进行评估；   b）实践委员会下属的风险不竭与里面抑遏委员会负责对公司筹办不竭中的首要突发性 事件和首要危险情况进行评估，制定危险处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所面对的风险进行识别和评估。   （3）抑遏行为   抑遏行为包括自我抑遏、职责分离、监察稽核、什物抑遏、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、范例或按次。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                   更新的招募说明书   抑遏行为体现为：自我抑遏以各岗亭的标的职责制为基础，是里面抑遏的第整个防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在联系部门和相 关岗亭之间建立遑急业务处理凭据传递和信息沟通轨制；风险不竭、内控合规以及支握职能 部门为里面抑遏的第二谈防地，对整个防地负有监督职责；稽核审计部门是里面抑遏的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面抑遏灵验性评价等做事，对第整个、第二谈防地履职情况 进行孤苦客不雅的监督、评价。   （4）信息与沟通   公司建立双向的信拒却流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息呈报 渠谈。通过建立灵验的信拒却流渠谈，保证了公司职工及各级不竭东谈主员不错充分了解与其职 责联系的信息，并实时送达恰当的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务呈文系统。   （5）里面监控   里面监控由风险不竭委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，查抄、 评价公司里面抑遏轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面抑遏轨制的实践情况，揭示公司 里面不竭及基金运作中的风险，实时建议改进意见，促进公司里面不竭轨制灵验地实践。   （1）基金不竭东谈主确知建立、实施和支握里面抑遏轨制是本公司董事会及不竭层的职责；   （2）上述对于里面抑遏的败露真实、准确；   （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展不绝完善里面抑遏轨制。                       七、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金不竭东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、《试行办法》                                     、基金合 同偏激他法律法例的联系规矩召募。本基金召募请求也曾中国证监会 2018 年 3 月 12 日证监 许可【2018】430 号文给以注册。   （二）基金的类别   基金中基金（FOF）   （三）基金的运作形态   上市契约型绽开式。   （四）基金存续期间   不依期。   （五）基金份额发售面值 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                   更新的招募说明书   本基金的东谈主民币份额发售面值为 1.00 元东谈主民币，好意思元份额发售面值为 1.00 元东谈主民币除 以召募期终末一日中国东谈主民银行当日公布的东谈主民币对好意思元汇率中间价，计较结果按照四舍五 入方法，保留少许点后四位。                    八、基金合同的收效   （1）基金合同收效   本基金基金合同已于 2018 年 6 月 15 日肃穆收效。   （二）基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产范围   《基金合同》收效后，贯串 20 个做事日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金不竭东谈主应当在依期呈文中给以败露；贯串 60 个做事 日出现前述情形的，基金不竭东谈主应当向中国证监会呈文并建议惩办决策，如转化运作形态、 与其他基金合并或者隔绝基金合同等，并召开基金份额握有东谈主大会进行表决。   法律法例或监管部门另有规矩时，从其规矩。                  九、基金份额的上市交易   （一）基金份额的上市交易   基金合同收效后，在本基金适正当律法例和深圳证券交易所规矩的上市条件的情况下， 基金不竭东谈主不错请求本基金东谈主民币份额上市交易。   在畴昔条件老到后，基金不竭东谈主在履行联系范例后也可请求本基金好意思元份额等其他份额 类别上市交易，基金不竭东谈主可根据需要修改基金合同联系内容，并应在实施日前依照《信息 败露办法》的联系规矩在指定序论上公告。   深圳证券交易所。   本基金工银印度基金东谈主民币份额于 2018 年 8 月 1 日在深圳证券交易所上市交易。   （二）上市交易的王法 额净值。 证券投资基金上市王法》等联系规矩。   （三）上市交易的用度   本基金东谈主民币份额上市交易的用度按照深圳证券交易所的联系规矩办理。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）             更新的招募说明书   （四）上市交易的行情揭示   本基金东谈主民币份额在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情 发布系统同期揭示最新公布的东谈主民币份额的基金份额净值。   （五）上市交易的停复牌、暂停上市、收复上市和隔绝上市   本基金东谈主民币份额的停复牌、暂停上市、收复上市按照联系法律法例、中国证监会及深 圳证券交易所的联系业务王法实践。   当本基金发生深圳证券交易所联系业务王法规矩的因不再具备上市条件而应当隔绝上 市的情形时，本基金将转型为非上市的绽开式基金，本基金的基金称号将变更为“工银瑞信 印度阛阓证券投资基金”，除此之外，本基金的基金费率，基金的投资范围和投资策略等均 不变，届时无需召开基金份额握有东谈主大会。基金转型并隔绝上市后，对于本基金场内份额的 处理王法由基金不竭东谈主提前制定并公告。   （六）联系法律法例、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的王法等联系规矩 内容进行调理的，本基金在履行恰当的范例后按照新规矩实践。   （七）若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限职责公司增多了基金上市交易的新功 能，本基金不竭东谈主不错在履行恰当的范例后增多相应功能。                 十、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资东谈主不错使用绽开式基金账户，通过基金 不竭东谈主的直销机构及场外其他销售机构办理东谈主民币份额和好意思元份额的场外申购和赎回业务。 投资东谈主也可使用深圳证券账户，通过场内销售机构利用深圳证券交易所交易系统办理东谈主民币 份额的场内申购和赎回业务。基金不竭东谈主有权根据践诺情况灵通好意思元份额的场内申购和赎回 业务的，具体见基金不竭东谈主届时的公告。   办理基金份额场内申购、赎回业务的销售机构为具有基金销售业务经验且经深圳证券交 易所、中国证券登记结算有限职责公司招供的深圳证券交易所会员单元。办理基金份额场外 申购、赎回业务的机构为基金不竭东谈主直销机构和场外售售机构。   具体的销售网点将由基金不竭东谈主在招募说明书或其他联系公告中列明。基金不竭东谈主可根 据情况变更或增减销售机构，并在基金不竭东谈主网站公示。基金投资东谈主应当在销售机构办理基 金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他形态办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽开日及期间   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，本基金的绽开日为上海证券交易所、深圳 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                     更新的招募说明书 证券交易所和本基金境外主要投资场所的共同交易日，但基金不竭东谈主根据法律法例、中国证 监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回等业务时除外，本基金境外主要投资场所 包括纽约证券交易所、法兰克福证券交易所、多伦多证券交易所、东京证券交易所、伦敦证 券交易所等。本基金境外主要投资场所变更的，将在更新的招募说明书中更新。绽开日的具 体业务办理期间以销售机构公布期间为准。如本基金境外主要投资场所遇节沐日、休市或暂 停交易，基金不竭东谈主将自主决定本基金是否暂停申购与赎回。   基金合同收效后，基金不竭东谈主也可根据法律法例规矩调理申购、赎回的绽开日；若出现 新的证券/期货交易阛阓、证券/期货交易所交易期间变更或其他荒芜情况，基金不竭东谈主可视 情况对绽开日及绽开期间进行相应的调理，但应在实施日前依照联系规矩在指定序论上公告。   本基金已于 2018 年 8 月 1 日起入手办理日常申购、赎回业务。   基金不竭东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间建议申购、赎回或转化请求且登记机构证据接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行计较；好意思元申购与赎回价钱以受理请求当日对应份额的好意思元份额净值为基准计 算。本基金好意思元份额的基金份额净值为估值日东谈主民币基金份额净值按中国东谈主民银行当日公布 的东谈主民币对好意思元汇率中间价折算的好意思元金额； 得东谈主民币赎回款，以好意思元申购获取好意思元计价的份额，赎回好意思元份额获取好意思元赎回款，依此类 推； 东谈主认购、申购的先后次序进行范例赎回； 务规矩。若联系法律法例、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限职责公司 对场内申购、赎回业务王法有新的规矩，将按照新规矩实践； 基金估值的自制性，具体处理原则与操作范例恪守联系法律法例以及监管部门、自律王法的 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书 规矩。   基金不竭东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金不竭东谈主必须在新规 则入手实施前依照《信息败露办法》的联系规矩在指定序论上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理期间、处理王法等在遵 守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   （四）申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构规矩的范例，在绽开日的具体业务办理期间内建议申购或赎回 的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立；登 记机构证据基金份额时，申购收效。   基金份额握有东谈主递交赎回请求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。基金份额 握有东谈主赎回请求到手后，基金不竭东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。国度外汇管 理联系规矩有变更或本基金所投资阛阓的交易计帐王法有变更时，赎回款支付期间将相应调 整；当基金投资的主要境外阛阓休市、外汇阛阓休市或暂停交易时赎回款项支付日历顺延。 遇证券、期货交易所或交易阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其 它非基金不竭东谈主及基金托管东谈主所能抑遏的因素影响业务处理经逾期，赎回款项顺延至前述因 素淹没日的下一个做事日划出。在发生广泛赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系要求处理。   基金不竭东谈主应以交易期间末端前受理灵验申购和赎回请求确本日行为申购或赎回请求 日(T 日)，在平日情况下，本基金登记机构在 T+2 日内对该交易的灵验性进行证据。T 日提 交的灵验请求，投资东谈主应在 T+3 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其 他形态查询请求的证据情况。若申购不到手或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定到手，而仅代表销售机构如实 领受到请求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于请求的证据情况，投资者 应实时查询。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务王法，对上述业务办理期间 进行调理，本基金不竭东谈主将于入手实施前按照联系规矩给以公告。   （五）申购与赎回的数目限制 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书 作中，以各销售机构的具体规矩为准。   投资者通过销售机构网点对于好意思元份额的申购，单个基金账户单笔最低申购金额为 1 好意思元（含申购费）        ，追加申购每笔最低金额为 1 好意思元（含申购费）                              ，践诺操作中，以各销售机 构的具体规矩为准。本基金不竭东谈主电子自助交易系统不支握好意思元份额的申购。   对于已申购其中一个份额类别，初度申购另外一个份额类别的投资者，其申购适用于另 一份额类别申购的初度单笔最低名额。   投资东谈主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 回后保留的基金份额余额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。好意思元份额赎回，每次 赎回基金份额不得低于 10 份，基金份额握有东谈主赎回时或赎回后保留的基金份额余额不足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。践诺操作中，以各销售机构的具体规矩为准。本基金不竭 东谈主电子自助交易系统不支握好意思元份额的赎回。   如遇广泛赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同联系广泛赎回或贯串广泛赎回的要求处理。 数不得达到或逾越基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回、基金上市交易、 基金不竭东谈主寄托的登记机构技能条件不允许等基金不竭东谈主无法给以抑遏的情形导致被迫达 到或逾越 50%的除外）。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、谢绝大额申购、暂停基 金申购等按次，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益，具体规矩请参见联系公告。 记结算有限职责公司的联系业务王法有规矩的，从其规矩办理。 限制。基金不竭东谈主必须在调理实施前依照《信息败露办法》的联系规矩在指定序论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用度偏激用途   本基金对申购竖立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分辨计 算。   （1）东谈主民币份额申购费率    用度种类              金额 M（东谈主民币）        费率 场外申购费率          M＜100 万                         1.20% 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                            更新的招募说明书 场内申购费率         比照场外的申购费率实践 注：M 为申购金额。   （2）好意思元份额申购费率    用度种类              金额 M（好意思元）                  费率 场外申购费率         M               M ≥100 万            按笔收取，200 好意思元/笔 注：M 为申购金额。   本基金的申购用度由申购东谈主承担，主要用于本基金的阛阓扩充、销售、登记等各项用度， 不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金份额握有东谈主赎回基金份额时收 取。对于握有期限少于 7 天的基金份额握有东谈主，赎回费将全额计入基金财产；对于握有期限 不少于 7 天的基金份额握有东谈主，不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登 记结算费和其他必要的手续费。认购/申购的基金份额握有期限自注册登记系统证据之日起 入手计较，自该部分基金份额赎回证据日止，且基金份额赎回证据日不计入握有期。      用度种类                       握有期限                赎回费率 场外赎回费率                  Y＜7 天                              1.50%                         Y≥2 年                                 0% 场内赎回费率                  比照场外的赎回费率实践 注：Y 为握有期限，1 年指 365 天。 率或收费形态实施日前依照《信息败露办法》的联系规矩在指定序论上公告。 基金促销筹办，依期或不依期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按联系监管部门 要求履行必要手续后，基金不竭东谈主不错恰当调低基金申购费率、赎回费率。 元。基金不竭东谈主不错在不违背法律法例规矩的情况下，设立以其它币种计价的基金份额以及 接受其它币种的申购、赎回，其他外币基金份额申赎的原则、用度等届时由基金不竭东谈主确定 并提前公告。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                      更新的招募说明书 更新的招募说明书和联系公告。 限职责公司的联系业务王法。若联系法律法例、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登 记结算有限职责公司对场内申购、赎回业务王法有新的规矩，按照新规矩实践。   （七）申购份额与赎回金额的计较形态 基金份额证据为好意思元份额。申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份 额单元为份，场外申购份额的计较结果保留到少许点后 2 位，少许点后两位以后的部分四舍 五入，由此产生收益和损失由基金财产承担。场内申购份额的计较结果采用截位法保留到整 数位，整数位后少许部分的份额对应的资金返还至投资东谈主资金账户。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中，   （1）申购用度适用比例费率时，申购份额的计较方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/ T 日该类基金份额净值   （2）申购用度为固定金额时，申购份额的计较方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/ T 日该类基金份额净值   例 1：某投资东谈主场内投资 10，000 元申购本基金东谈主民币份额，其对应费率为 1.20%，假定 申购当日基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的基金份额计较如下：   净申购金额=10，000/（1＋1.20%）=9，881.42 元   申购用度=10，000-9，881.42=118.58 元   申购份额=9，881.42/1.1280=8，760 份   退款金额＝0.12×1.1280＝0.14 元   即投资东谈主场内投资 10，000 元申购本基金东谈主民币份额，假定申购当日基金份额净值为   例 2：某投资东谈主场外投资 10，000 元申购本基金东谈主民币份额，其对应费率为 1.20%，假定 申购当日基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的基金份额计较如下：   净申购金额=10，000/（1＋1.20%）=9，881.42 元   申购用度=10，000-9，881.42=118.58 元   申购份额=9，881.42/1.1280=8，760.12 份 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                     更新的招募说明书   即投资东谈主场外投资 10，000 元申购本基金东谈主民币份额，假定申购当日基金份额净值为 元。赎回金额为按践诺证据的灵验赎回份额乘以当日该类份额的基金份额净值并扣除相应的 用度。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×T 日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例 3：某基金份额握有东谈主握有场外申购的本基金东谈主民币份额 10，000 份一年后(未满 2 年) 决定赎回，对应的赎回费率为 0.35%，假定赎回当日基金份额净值是 1.1480 元，则可得到 的净赎回金额为：   赎回总金额＝10，000×1.1480＝11，480 元   赎回用度＝11，480×0.35%＝40.18 元   净赎回金额＝11，480－40.18＝11，439.82 元   即：某基金份额握有东谈主握有场外申购的本基金东谈主民币份额 10，000 份一年后（未满 2 年） 赎回，假定赎回当日本基金份额净值是 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为 11，439.82 元。   东谈主民币基金份额净值的计较公式为计较日基金资产净值除以计较日登记在册的基金份 额余额所得的单元基金份额的价值。好意思元基金份额净值为计较日东谈主民币基金份额净值按中国 东谈主民银行当日公布的东谈主民币对好意思元汇率中间价折算的好意思元金额。   东谈主民币份额的基金份额净值单元为元，计较结果保留在少许点后四位，少许点后第五位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。好意思元份额的基金份额净值单元为好意思元， 计较结果保留在少许点后四位，少许点后第五位四舍五入。由此产生的收益或损失由基金财 产承担。   T 日的各样基金份额净值在 T+1 日计较，并在 T+2 日内公告。遇荒芜情况，经中国证监 会同意，不错恰当蔓延计较或公告。   （八）谢绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不竭东谈主可谢绝或暂停接受投资东谈主对某一类份额或多类份额的申购 请求： 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书 算当日基金资产净值。 绩产生负面影响，或其他损伤现有基金份额握有东谈主利益的情形。 会影响或损伤基金份额握有东谈主利益时。 售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法平日运行。 局的审批及阛阓情况进行调理）              。 过 50%，或者变相规避 50%聚合度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 值技能仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金不竭东谈主应当 采用暂停接受基金申购请求的按次。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、11、12 项暂停申购情形之一且基金不竭东谈主决定暂停 接受投资东谈主对某一类份额或多类份额的申购请求时，基金不竭东谈主应当根据联系规矩在指定媒 介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购请求被全部或部分谢绝的，被谢绝的申购款项本 金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金不竭东谈主应实时收复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金不竭东谈主可暂停接受投资东谈主对某一类份额或多类份额的赎回请求或 减慢支付赎回款项： 算当日基金资产净值。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 值技能仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金不竭东谈主应当 采用减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求的按次。   发生上述情形之一（除第 4 项外）且基金不竭东谈主决定暂停接受投资东谈主对某一类份额或多 类份额的赎回请求或减慢支付赎回款项时，基金不竭东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据 的赎回请求，基金不竭东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占请求总量的比例分派给赎回请求东谈主，未支付部分可缓期支付。在计较单个赎回请求东谈主 的赎回请求量所代表的基金资产净值和赎回请求总量所代表的基金资产净值时，好意思元份额所 代表的部分依据当日适用的汇率折算为东谈主民币。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的 联系要求处理。基金份额握有东谈主在请求赎回时可事前取舍将当日可能未获受理部分给以撤销。 出现暂停赎回或减慢支付赎回款项时，场内赎回请求按照深圳证券交易所及中国证券登记结 算有限职责公司的联系业务王法办理。在暂停赎回的情况摈斥时，基金不竭东谈主应实时收复赎 回业务的办理并公告。   （十）广泛赎回的情形及处理形态   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金转化中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金转化中转入请求份额总额后的余额)逾越前一 绽开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了广泛赎回。   当基金出现广泛赎回时，对于场外赎回请求，基金不竭东谈主不错根据基金那时的资产组合 景况决定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金不竭东谈主觉得有才气支付投资东谈主的全部赎回请求时，按平日赎回 范例实践。   （2）部分缓期赎回：当基金不竭东谈主觉得支付投资东谈主的赎回请求有贫苦或觉得因支付投 资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金不竭东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求缓期办理。 对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日连接赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被撤销。缓期的赎回请求与下一绽开日赎回请求一并处理， 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                更新的招募说明书 无优先权并以下一绽开日该类基金份额的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确取舍，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生广泛赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回请求逾越上一绽开日基金总 份额的 10%，基金不竭东谈主有权先行对该单个基金份额握有东谈主超出 10%的赎回请求实施缓期办 理，而对该单个基金份额握有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回请求与其他基金份额握有东谈主的赎 回请求，基金不竭东谈主不错根据基金那时的资产组合景况或广泛赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分缓期赎回。统统缓期的赎回请求与下一绽开日赎回请求一并处理，无优先权并以下 一绽开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见联系 公告。   （4）暂停赎回：贯串 2 个绽开日以上(含本数)发生广泛赎回，如基金不竭东谈主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回请求；也曾接受的赎回请求不错减慢支付赎回款项，但不得逾越   当出现广泛赎回时，场内赎回请求按照深圳证券交易所和中国证券登记结算有限职责公 司的联系业务王法办理。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金不竭东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他形态在 3 个交易日内文告基金份额握有东谈主，说明联系处理方法，并在 2 日内在指定 序论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 停公告。 新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日各样基金份额的基金份额净值。 基金不竭东谈主应提前 2 个做事日在指定序论刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的绽开日公告最近 1 个做事日各样基金份额的基金份额净值。 公告一次。暂停末端基金重新绽开申购或赎回时，基金不竭东谈主应提前 2 个做事日在指定序论 贯串刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在重新绽开申购或赎回日公告最近 1 个做事日 各样基金份额的基金份额净值。   （十二）基金转化 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）             更新的招募说明书   基金不竭东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金不竭东谈主 不竭的其他基金之间的转化业务，基金转化不错收取一定的转化费，联系王法由基金不竭东谈主 届时根据联系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并提前文告基金托管东谈主与联系机构。 除非基金不竭东谈主在畴昔条件老到后另行公告灵通联系业务，本基金不同基金份额类别之间不 得相互转化。如本基金灵通转化业务的，转入的基金份额握有期限自注册登记系统证据之日 起入手计较，自该部分基金份额赎回或转出证据日止，且基金份额赎回或转出证据日不计入 握有期。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不竭东谈主可受理基金份额握有东谈主通过中国证监 会招供的交易场所或者交易形态进行份额转让的请求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金不竭东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额握有东谈主应根据基金不竭 东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 交易过户以及登记机构招供、适正当律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额握有东谈主死字，其握有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的联系尊府，对于适合条件 的非交易过户请求按基金登记机构的规矩办理，基金登记机构不错按照其规矩的圭臬收费。   （十五）基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在该类基金份额的不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。   （1）系统内转托管是指基金份额握有东谈主将其握有的基金份额在登记结算系统内不同销 售机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单元（交易单元）之间进行转托管的行为。   （2）基金份额登记在登记结算系统的基金份额握有东谈主在变更办理基金份额赎回业务的 销售机构（网点）时，需办理已握有基金份额的系统内转托管。   （3）基金份额登记在证券登记系统的基金份额握有东谈主在变更办理基金份额场内赎回的 会员单元（交易单元）、或变更办理基金份额上市交易的会员单元（交易单元）时，需办理 已握有基金份额的系统内转托管。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                      更新的招募说明书   具体办理方法参照登记机构业务王法的联系规矩以及基金销售机构的业务王法。   （1）跨系统转托管是指基金份额握有东谈主将握有的基金份额在登记结算系统和证券登记 系统之间进行转托管的行为。   （2）本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限职责公司的联系规矩 办理。   本基金好意思元份额握有东谈主可办理已握有基金份额在场外不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的圭臬收取转托管费。   （十六）依期定额投资筹办   基金不竭东谈主不错为投资东谈主持理依期定额投资筹办，具体王法由基金不竭东谈主另行规矩。投 资东谈主在办理依期定额投资筹办时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定额投资筹办最低申购金额。   本基金已于 2018 年 8 月 1 日起入手办理日常依期定额投资业务。   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管部门另有规矩的除外。   如联系法律法例允许基金不竭东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金不竭东谈主 将制定和实施相应的业务王法。                  十一、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类                         ； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书 金所产生的合理用度）； 印花税、交易偏激他税收及预扣提税（以及与前述各项联系的任何利息及用度及联系手续费、 汇款费等）     ； 产由原基金托管东谈主滚动新基金托管东谈主所引起的用度；   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付形态   本基金的不竭费按前一估值日基金资产净值的 1.20%年费率计提。不竭费的计较方法如 下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不竭费   E 为前一估值日的基金资产净值   基金不竭费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不竭东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金不竭东谈主协商一致的形态于月初 5 个做事日内从基金财产中 一次性支付给基金不竭东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一估值日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计较方法 如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一估值日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不竭东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金不竭东谈主协商一致的形态于月初 5 个做事日内从基金财产中 一次性支付支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可 支付日支付。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－15 项用度，根据联系法例及相应契约规矩，按 用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度或投资阛阓所在国度或地区的 税收法律、法例实践。除因基金不竭东谈主或基金托管东谈主坚韧、特意行为导致基金在税收方面的 损失外，基金不竭东谈主和基金托管东谈主不承担职责。   基金财产投资的联系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金不竭东谈主或者其他扣缴义务东谈主按 照国度联系税收征收的规矩代扣代缴。   对于非代扣代缴的税收，基金不竭东谈主不错遴聘税收看护人对子系投资阛阓的税收情况给予 意见和建议。基金托管东谈主根据基金不竭东谈主的指示具体融合基金在国际税务的申报、缴纳及索 取税收返还等联系做事。基金不竭东谈主或遴聘的税收看护人对最终税务的处理的真实准确负责。                       十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项偏激他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立东谈主民币和外币资金账户、证券 账户及投资所需的其他专用账户。境外托管东谈主根据基金财产所在地法律法例、证券交易所规 则、阛阓旧例以偏激与基金托管东谈主订立的次托管契约为本基金在境外开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不竭东谈主、基金托管东谈主、基金销 售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤苦。   （四）基金财产的看护和刑事职责 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书   本基金财产孤苦于基金不竭东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东谈主、境外托管东谈主看护。基金不竭东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主、基金份额登记机构 和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请 求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的规矩刑事职责外，基金财产不得被处 分。   基金不竭东谈主、基金托管东谈主、境外托管东谈主因照章终结、被照章撤销或者被照章宣告歇业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金不竭东谈主不竭运作基金财产所产生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金不竭东谈主不竭运作不同基金的基金财产所产生的 债权债务不得相互抵销。   在适合基金合同和《托管契约》联系资产看护的要求下，对境外托管东谈主的歇业而产生的 损失，基金托管东谈主应采用合理按次进行追偿，基金不竭东谈主有义务配合基金托管东谈主进行追偿。 基金托管东谈主在已根据《试行办法》的要求严慎、尽责的原则取舍、委任和监督境外托管东谈主， 且境外托管东谈主已按照当地法律法例、基金合同及托管契约的要求看护托管资产的前提下，基 金托管东谈主对境外托管东谈主歇业产生的损失不承担职责。   除非基金不竭东谈主、基金托管东谈主偏激境外托管东谈主存在舛误、坚韧、诓骗或特意欠妥行为， 基金不竭东谈主、基金托管东谈主将不保证基金托管东谈主或境外托管东谈主所领受基金财产中的证券的统统 权、正当性或真实性（包括是否以致密体式转让）偏激他效率弊端。基金不竭东谈主、基金托管 东谈主不合境外托管东谈主依据当地法律法例、证券、期货交易所王法、阛阓旧例的行为或不行为承 担职责。基金托管东谈主对由基金托管东谈主偏激境外托管东谈主之外机构践诺灵验抑遏的证券不承担保 管职责。   基金托管东谈主和境外托管东谈主应妥善保存基金不竭东谈主基金财产汇入、汇出、兑换、收汇、现 金来回及证券交易的记录、凭证等联系尊府，并按规矩的期限看护，但境外托管东谈主握有的与 境外托管东谈主账户联系的尊府的看护应按照境外托管东谈主的业务旧例看护。                   十三、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交易场所的交易日以及国度法律法例规矩需要对 外败露基金净值的非交易日。基金不竭东谈主对基金财产进行估值，估值期间为 T+1 日。   （二）估值对象   基金所领有的基金、债券和银行入款本息、应收款项、期货合约、其它投资等资产及负 债。   （三）估值方法 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书   上市流畅的权益类证券（股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估 值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响 证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发 生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考近似投资品种的现行 市价及首要变化因素，调理最近交易市价，确定公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和增发新股，按估值日在证券交易所挂牌的归拢股票的市价 （收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度刊行未上市的股票，采用估值技能确定公允价值，在估值技能难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初度公开辟行有明确锁依期的股票，归拢股票在交易所上市后，按交易所上市的 归拢股票的收盘价估值；非公开辟行且处于明确锁依期的股票，按监管机构或行业协会的有 关规矩确定公允价值。   （1）上市流畅的基金按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且 最近交易日后经济环境未发生首要变化，以最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济 环境发生了首要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化因素，调理最近交易市 价，确定公允价钱；   （2）其他基金按最近交易日的基金份额净值估值。未公布估值日的净值的，以估值日 前最新的净值进行估值。   境内债券   （1）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有约定的除外）                                     ，选取估 值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金不竭东谈主与基 金托管东谈主另行协商约定。   （2）交易所上市实行全价交易的债券，选取第三方估值机构提供的估值全价减去估值 全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （3）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采用估值技能确定公允价值。交易所上 市的资产支握证券，采用估值技能确定公允价值，在估值技能难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （4）对于初度刊行未上市的债券，采用估值技能确定公允价值，在估值技能难以可靠 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）             更新的招募说明书 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （5）寰宇银行间债券阛阓交易的债券、资产支握证券等固定收益品种，以第三方估值 机构提供的价钱数据估值；对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券， 按成本估值。   （6）归拢债券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按债券所处的阛阓分辨估值。   境外债券   （1）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交易的，且最 近交易日后经济环境未发生首要变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环 境发生了首要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化因素，调理最近交易市价， 确定公允价钱；   （2）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变 化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化因 素，调理最近交易市价，确定公允价钱；   （3）对于初度刊行未上市的债券按成本价估值；对于非上市债券，参照主要作念市商或 其他泰斗价钱提供机构的报价进行估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）上市流畅繁衍用具按估值日当日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易 的，以最近交易日的收盘价估值。   （2）未上市繁衍用具按成本价估值，如成本价不可反应公允价值，则采用估值技能确 定公允价值；若繁衍品价钱无法通过公开信息取得，由基金不竭东谈主负责从其经纪商处取得， 并实时文告基金托管东谈主。   公开挂牌的存托凭证按其所在证券交易所的最近交易日的收盘价估值。估值日无交易的， 以最近交易日的收盘价估值。 于配股价的差额估值。收盘价就是或低于配股价，则估值为零。   对于未上市流畅、或流畅受限、或暂停交易的证券，应参照上述估值原则进行估值。如 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                 更新的招募说明书 果上述估值方法不可客不雅反应公允价值的，基金不竭东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主商 定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 了恰当的估值方法。如有可信凭据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基 金不竭东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 金估值的自制性，具体处理原则与操作范例恪守联系法律法例以及监管部门、自律王法的规 定。 定的，按其新的规矩进行估值。 率中间价的货币，其对东谈主民币汇率以估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中 间价为准；涉偏激他货币对东谈主民币的汇率，采用彭博信息(Bloomberg)提供的估值日伦敦时 间 16:00 各式货币与好意思元折算率并采用套算的方法进行折算。   若无法取得上述汇率价钱信息时，以基金托管东谈主或境外托管东谈主所提供的合理公开外汇市 场交易价钱为准。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩调理或其他原因导致基金践诺交征税金与 估算的应交税金有各别的，基金将在联系税金调理日或践诺支付日进行相应的估值调理。   对于非代扣代缴的税收，基金不竭东谈主不错遴聘税收看护人对子系投资阛阓的税收情况给予 意见和建议。境外托管东谈主根据基金不竭东谈主的指示具体融合基金在国际税务的申报、缴纳及索 取税收返还等联系做事。基金不竭东谈主或其遴聘的税务看护人对最终税务的处理的真实准确负责。 如基金不竭东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及联系法律法 规的规矩或者未能充分珍惜基金份额握有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因，两边 协商惩办。   根据联系法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金不竭东谈主承担。本基 金的基金管帐职责方由基金不竭东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的意见，按照基金不竭东谈主对基金资产净值的计较 结果对外给以公布。   （四）估值范例 净值是按照基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计较，好意思元份额净值为当日东谈主民币份 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                     更新的招募说明书 额的基金份额净值除以中国东谈主民银行当日公布的东谈主民币对好意思元汇率中间价，东谈主民币基金份额 净值计较精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入；好意思元基金份额净值计较精准到 0.0001 好意思元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。国度另有规矩的， 从其规矩。   基金不竭东谈主每个估值日计较上一估值日的基金资产净值及各样基金份额的基金份额净 值，并按规矩公告。 法例或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金日常估值由基金不竭东谈主和基金托管东谈主一同进行。 基金不竭东谈主将估值结果以书面体式或两边招供的其他形态发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复 核无误后，由基金不竭东谈主对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账办法查对同期 进行。   在法律法例允许的情况下，基金不竭东谈主与基金托管东谈主不错各自寄托第三方机构进行基金 资产估值，但不编削基金不竭东谈主与基金托管东谈主对基金资产估值各自甘心担的职责。   （五）估值特别的处理   基金不竭东谈主和基金托管东谈主将采用必要、恰当、合理的按次确保基金资产估值的准确性、 实时性。当东谈主民币份额和好意思元份额的基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错 误时，视为基金份额净值特别。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不竭东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状变成估值特别，导致其他当事东谈主遭逢损失的，罪状的职责东谈主应当对由于该 估值特别遭逢损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值特别处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值特别的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值特别已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值特别职责方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值特别发生的用度由估值特别职责方承担；由于估值特别职责方未 实时更正已产生的估值特别，给当事东谈主变成损失的，由估值特别职责方对径直损失承担补偿 职责；若估值特别职责方也曾积极融合，何况有协助义务确当事东谈主有满盈的期间进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值特别职责方顶住更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值特别已得到更正。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书   （2）估值特别的职责方对子系当事东谈主的径直损失负责，不合转折损失负责，何况仅对 估值特别的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值特别而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值特别 职责方仍顶住估值特别负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值特别职责方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果获取 欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿 额加上也曾获取的欠妥得利返还的总和逾越其践诺损失的差额部分支付给估值特别职责方。   （4）估值特别调理采用尽量收复至假定未发生估值特别的正确情形的形态。   估值特别被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值特别发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值特别发生的原因确定 估值特别的职责方；   （2）根据估值特别处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值特别变成的损失进行评估；   （3）根据估值特别处理原则或当事东谈主协商的方法由估值特别的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值特别处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值特别的更正向联系当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现特别时，基金不竭东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主，股票杠杆实力万生配资 并采用合理的按次驻防损失进一步扩大。   （2）基金份额净值特别偏差小于该类基金份额净值 0.5%时，基金不竭东谈主与基金托管东谈主 应在发现日对账务进行更正调理，不作念纪念处理；基金份额净值特别偏差达到或逾越该类基 金份额净值 0.5%时，基金不竭东谈主应当公告并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额握有东谈主变成损失需要进行补偿时，基 金不竭东谈主和基金托管东谈主应根据践诺情况界定两边承担的职责，经证据后按以下要求进行补偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金不竭东谈主担任，与本基金联系的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分计划后，尚不可达成一致时，按基金不竭东谈主的建议实践，由此给基金份额握 有东谈主和基金财产变成的损失，由基金不竭东谈主负责赔付。   ②若基金不竭东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此给基金份额 握有东谈主变成损失的，应根据法律法例的规矩对投资者或基金支付补偿金，就践诺向投资者或 基金支付的补偿金额，基金不竭东谈主与基金托管东谈主按照罪状进度各自承担相应的职责。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                      更新的招募说明书   ③如基金不竭东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次重新计较和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金不竭东谈主的计较结果对 外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金变成的损失，由基金不竭东谈主负责赔付。   ④由于基金不竭东谈主提供的信息特别（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计较特别而引起的基金份额握有东谈主和基金财产的损失，由基金不竭东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业另有通行 作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行协商。   （六）暂停估值的情形 营业时； 值技能仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商一致的；   （七）基金净值的证据   本基金分辨计较并败露各样基金份额对应的基金份额净值。东谈主民币基金份额净值计较精 确到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入；好意思元基金份额净值计较精准到 0.0001 好意思元，小 数点后第 5 位四舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。好意思元基金份额净值为估值日东谈主民币基 金份额净值按中国东谈主民银行当日公布的东谈主民币对好意思元汇率中间价折算的好意思元金额。   用于基金信息败露的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金不竭东谈主负责 计较，基金托管东谈主负责进行复核。基金不竭东谈主应于每个估值日计较前一估值日的基金资产净 值和各样基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核确 认后发送给基金不竭东谈主，由基金不竭东谈主对基金净值按规矩给以公布。   （八）荒芜情形的处理 金资产估值特别处理。 估值的应交税金有各别的，联系估值调理不行为基金资产估值特别处理。 金不竭东谈主和本基金托管东谈主协商一致的期间点前无法证据的交易，导致的对基金资产净值的影 响，不行为基金资产估值特别处理。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 期间点前无法证据的交易，导致的对基金资产净值的影响，不行为基金资产估值特别处理。 第三方机构发送的数据特别，基金不竭东谈主和基金托管东谈主天然也曾采用必要、恰当、合理的措 施进行查抄，但未能发现特别的，由此变成的基金资产估值特别，基金不竭东谈主和基金托管东谈主 罢职补偿职责。但基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的按次摈斥或削弱由此变成的 影响。                  十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、汇兑损益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指末端收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已已毕收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则   基金收益分派是指按规矩将基金的可分派收益按基金份额进行比例分派。 其对应份额的认购/申购币种不异。本基金同类别的每份基金份额享有同均分派权； 对某一基金份额类别，基金份额握有东谈主可自行取舍收益分派形态；基金份额握有东谈主事前未作念 出取舍的，默许的分成形态为现款红利。如果基金份额握有东谈主取舍或默许取舍现款分成体式， 则某一币种的份额相应的以该币种进行现款分成；如果取舍红利再投资体式，则归拢类别基 金份额的分成资金将按除息日（具体以届时的基金分成公告为准）该类别的基金份额净值转 成相应的归拢类别的基金份额，红利再投资的份额免收申购费； 红的形态。具体权益分派范例等联系事项恪守深圳证券交易所及中国证券登记结算有限职责 公司的联系规矩； 的基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；对于外币认购、申购的 份额，由于汇率因素影响，存在收益分派后外币基金份额净值低于对应的基金份额面值的可 能； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                    更新的招募说明书   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派期间、分派数额及比例、分派形态等内容。   （五）收益分派决策确实定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金不竭东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息败露办法》 的联系规矩在指定序论公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润计较截止日）的期间不得逾越   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。对于场外基金份 额，当投资者的现款红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记 机构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为归拢类别的基金份额。红利再投资的计较方法， 依照《业务王法》实践。对于场内基金份额，则恪守深圳证券交易所和登记机构的联系规矩。                  十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度败露； 按照联系规矩编制基金管帐报表； 形态证据。   （二）基金的年度审计 货联系业务经验的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息败露办法》的联系规矩在指定序论公告。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书                  十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应适合《基金法》                     、《运作办法》、                            《信息败露办法》                                   、《基金合同》 偏激他联系规矩。联系法律法例对于信息败露的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金不竭东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的规矩败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规矩期间内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等序论败露，并保证基金投资者大致按照《基金合同》约定的期间和形态查阅或者复 制公开败露的信息尊府。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行为：   （四）本基金公开败露的信息应采用华文文本。同期采用外文文本的，基金信息败露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开败露的信息采用阿拉伯数字。   本基金的东谈主民币份额以东谈主民币计较并败露净值及联系信息；好意思元份额以好意思元计较并败露 净值及联系信息。本基金除尽头说明外，东谈主民币份额的货币单元为东谈主民币元，好意思元份额的货 币单元为好意思元。   在畴昔法律法例允许的情况下，本基金不错东谈主民币和好意思元之外的币种计较并败露净值及 联系信息。波及币种之间转化的，应当败露汇率数据起首，并保握一致性。如果出现编削， 应当给以败露并说明编削的原理。东谈主民币对主要外汇的汇率应当以呈文期末终末一个估值日 中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括： 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书            《基金合同》、基金托管契约、基金居品尊府纲领   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额握 有东谈主大会召开的王法及具体范例，说明基金居品的特点等波及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特点、风险揭示、信息败露及基金份额握有东谈主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金不竭东谈主应 当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金不竭东谈主至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金不竭东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金不竭东谈主在基金财产看护及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概如果基金招募说明书的摘录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲领信息。     《基金合同》收效后，基金居品尊府纲领的信息发生首要变更的，基金不竭东谈主应 当在三个做事日内，更新基金居品尊府纲领，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品尊府纲领其他信息发生变更的，基金不竭东谈主至少每年更新一次。基金隔绝运 作的，基金不竭东谈主不再更新基金居品尊府纲领。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金不竭东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》摘录登载在指定序论上；基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、 基金托管契约登载在网站上。   基金不竭东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于指定序论上。   基金不竭东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定序论上登载《基金合同》收效 公告。   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金不竭东谈主应当在基金份额上市交易 3 个做事 日前，将上市交易公告书登载在指定序论上。   《基金合同》收效后，在入手办理基金份额申购或者赎回或者基金份额上市交易前，基 金不竭东谈主应当至少每周公告一次基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书   在入手办理基金份额申购或者赎回或者基金份额上市交易后，基金不竭东谈主应当在 T+2 日内，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露 T 日各样基金份额的基金份额净 值和基金份额累计净值。   基金不竭东谈主应当公告半年度和年度终末一个阛阓交易日各样基金份额的基金份额净值 和基金份额累计净值。基金不竭东谈主应当在前款规矩的阛阓交易日后 2 个做事日内，将各样基 金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定网站上。   基金不竭东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较形态及联系申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   基金不竭东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度呈文，将年度呈文登载 在指定网站上，并将年度呈文教导性公告登载在指定报刊上。基金年度呈文中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货联系业务经验的管帐师事务所审计。   基金不竭东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期呈文，将中期呈文登 载在指定网站上，并将中期呈文教导性公告登载在指定报刊上。   基金不竭东谈主应当在季度末端之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度呈文，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度呈文教导性公告登载在指定报刊上。《基金合同》收效不足   本基金若投资境外繁衍品，基金不竭东谈主应在管帐年度末端后 60 个做事日内向证监会提 交包括繁衍品头寸及风险分析年度呈文。   本基金握续运作过程中，应当在基金年度呈文和中期呈文中败露基金组合伙产情况偏激 流动性风险分析等。如呈文期内出现单一投资者握有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金不竭东谈主至少应当在基金依期呈文“影响投资者决策的 其他遑急信息”项下败露该投资者的类别、呈文期末握有份额及占比、呈文期内握有份额变 化情况及居品的独到风险，中国证监会认定的荒芜情形除外。   本基金发生首要事件，联系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时呈文书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件： 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                更新的招募说明书 托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；6）基金不竭东谈主、基金 托管东谈主、境外托管东谈主的法命称号、住所发生变更； 变动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系行为受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交易事项，但中国证监会另有规矩的除外；14）基金收益分派事项； 变更； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书 影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众序论中出现的或者在阛阓精湛传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额握有东谈主权益的，联系 信息败露义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开澄莹，并将联系情况立即呈文中国证监会、 基金上市交易的证券交易所。   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （六）信息败露事务不竭   基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露不竭轨制，指定专门部门及高档不竭东谈主 员负责不竭信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当适合中国证监会联系基金信息败露内容与 神志准则等法律法例规矩。基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的规矩和《基金 合同》的约定，对基金不竭东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金依期呈文、更新的招募说明书、基金居品尊府纲领、基金计帐呈文等 公开败露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金不竭东谈主进行书面或电子证据。   基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中取舍败露信息的报刊。基金不竭东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证联系报送信息的真 实、准确、完竣、实时。基金不竭东谈主、基金托管东谈主除照章在指定序论上败露信息外，还不错 根据需要在其他大众序论败露信息，然则其他大众序论不得早于指定序论和基金上市交易的 证券交易所网站败露信息，何况在不同序论上败露归拢信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计呈文、法律意见书的专科机构，应 当制作做事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》隔绝后 10 年。   基金不竭东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金平日投资操作的前提 下，自主进步信息败露服务的质地。具体要求应当适合中国证监会及自律王法的联系规矩。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法例规矩将信 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书 息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息败露的情形当出现下述情况时，基金不竭东谈主和基金托管东谈主可暂停 或蔓延败露基金联系信息： 营业时；   （九）本基金信息败露事项以法律法例规矩及本章量入制出定的内容为准。          十七、基金合同的变更、隔绝与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不经 基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金不竭东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起收效，决议收效后依照《信息败露办法》的联系规矩在指定序论公告。   （二）     《基金合同》的隔绝事由   有下列情形之一的，经履行联系范例后，                    《基金合同》应当隔绝： 邻接的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金不竭东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的做事主谈主员。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书 勉、尽责地履行基金合同和托管契约规矩的义务，珍惜基金份额握有东谈主的正当权益。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔绝情形出面前，由基金财产计帐小组长入接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈文；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐呈文进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐呈文出具法 律意见书；   （6）将计帐呈文报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐呈文经具有证券、期货联系业务 经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐呈文报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈文登载在指定网站上，并将计帐呈文教导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                       十八、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                         更新的招募说明书   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   注册老本：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息败露负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家皆备由企业法东谈主握股的股份制贸易银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国 际管帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又到手刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌 交易（股票代码：3968）             ，10 月 5 日欺骗 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。末端 2025 年 3 月 31 日，招商银行总资产 125，297.92 亿元东谈主民币，高档法下老本充足率 19.06%，权 重法下老本充足率 15.62%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务不竭团队、居品研发 团队、风险不竭团队、系统与数据团队、名堂支握团队、运营不竭团队、基金外包业务团队 券投资基金托管业务经验，成为国内第一家获取该项业务经验上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务。招商银行行为托管业务禀赋最全的贸易银行之一，领有证券投资基金 托管经验、基本养老保障基金托管机构经验、受托投资不竭托管业务托管经验、保障资金托 管业务经验、企业年金基金托管业务经验、及格境外机构投资者托管（QFII）经验、及格境 内机构投资者托管（QDII）经验、私募基金业务外包服务经验、存托凭证试点存托业务等业 务经验。   招商银行资产托管勾通自身在托管行业深耕 23 年的专科才气和创新精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行政策，致力于于成为专科更精、科技更强、服务更 佳的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得相信的大众、贴心折务的管家、让 价值握续增多、客户的体验更佳”的“4+标的”，以创新的“服务居品化”为方法论，全方 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                    更新的招募说明书 位助力资管机构已毕可握续的高质地发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如 风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，不绝创新托管系统、服务和居品：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务空洞系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布 私募基金绩效分析呈文，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台，到手 托管国内第一只券商逼近资产不竭筹办、第一只 FOF、第一只信托资金筹办、第一只股权私 募基金、第一家已毕货币阛阓基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只 红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户阐明、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 看护， 已毕从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转化，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务握续稳健发展，社会影响力不绝进步，频年来获取业内各样奖项 荣誉。 获中国资产不竭“金贝奖”“最好资产托管银行”、                       《21 世纪经济报谈》“2016 最好资产托 管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中 国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融创新“十 佳金融居品创新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公司“2017 年度优秀资 产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险不竭系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金 点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、寰宇金融青联第五届“双进步”金点子决策二等 奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经泰斗媒体《亚洲 银大师》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方资产风浪榜“2018 年度最好托管银 行”、“20 年最值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好 基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机 构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方资产风浪榜“2019 年度 最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公司“2019 年度优秀资 产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机 构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募 基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 职责公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方资产风浪榜“2020 年度 最受迎接托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度卓越资产托管银行天玑 奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金 托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公司“2021 年度优秀资产托管机 构、估值业务卓越机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托 管银行”“最好阐明托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度卓越资产托 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                      更新的招募说明书 管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公司“2022 年度优秀资产托 管机构”、银行间阛阓计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、寰宇银行间同行 拆借中心“2022 年度银行间本币阛阓托管业务阛阓创新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获 《中国基金报》第二届中国基金业创新英华奖“托管创新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国 基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（寰宇性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方资产风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央 国债登记结算有限职责公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务卓越机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖； 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年尽头评选“优秀 ETF 托管东谈主”” 奖。2024 年 6 月，荣获上海计帐所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报谈》主持的 2024 资产不竭年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产不竭竞争力研究案 例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 不凡影响力品牌”奖项；2024 年 9 月，在 ‘拓扑奖’”；2024 年 12 月，荣获《中国证券报》“ETF 金牛生态圈不凡托管机构（银行） 奖”；2024 年 12 月，荣获《2024 东方资产风浪际会》“年度托管银行风浪奖”。2025 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公司“2024 年度优秀资产托管机构”奖项、上海计帐 所“2024 年度优秀托管机构”奖项；2025 年 2 月，荣获寰宇银行间同行拆借中心“2024 年 度阛阓创新业务机构”奖项；2025 年 3 月，荣获《中国基金报》2025 年指数生态圈英华典 型案例“指数居品托管机构”奖项。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非实践董事，2020 年 9 月起担任招商银行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补 委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国 东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限 公司董事长，中国东谈主保资产不竭有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长， 中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保老本投资不竭有限公司董事长，中国东谈主民养老 保障有限职责公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委布告、实践董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高档经济 师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                      更新的招募说明书 融控股有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消耗金 融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国银行业协会中间业务专科委员会 第四届主任、中国金融管帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行 行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险抑遏部副司理、司理、信贷不竭部总司理助理、副总司理、 总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融阛阓部总司理；无锡分行 行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业教会，在风险不竭、信贷不竭、 公司金融、资产托管等领域有潜入的研究和丰富的实务教会。   （三）基金托管业务筹办情况   末端 2025 年 3 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1598 只证券投资基金。   (四) 托管东谈主的里面抑遏轨制   招商银行确保托管业务严格投降国度联系法律法例和行业监管轨制，坚握称职筹办、规 范运作的筹办理念；形成科学合理的决策机制、实践机制和监督机制，驻防和化解筹办风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于查错防弊、堵塞裂缝、摈斥隐患， 保证业务稳健运行的风险抑遏轨制，确保托管业务信息真实、准确、完竣、实时；确保内控 机制、体制的不绝改进和各项业务轨制、经过的不绝完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面抑遏及风险驻防体系：   一级里面抑遏及风险驻防是在招商银行总行风险管控层面对风险进行驻防和抑遏；总行 风险不竭部、法律合规部、审计部孤苦对资产托管业务进行评估监督，并建议内控进步不竭 建议。   二级里面抑遏及风险驻防是招商银行资产托管部设立风险合规不竭联系团队，负责部门 里面风险驻防和抑遏，实时发现里面抑遏劣势，建议整改决策，追踪整改情况，并径直向部 门总司理室呈文。   三级里面抑遏及风险驻防是招商银行资产托管部在竖立专科岗亭时，恪守内抑遏衡原则， 视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面抑遏淹没各项业务过程和操作范例、淹没统统团队和岗亭，并 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书 由全部东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面不竭轨制的建立均以驻防风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）孤苦性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保握相对孤苦，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面抑遏的查抄、评价部门孤苦于里面抑遏 的建立和实践部门。   （4）灵验性原则。里面抑遏灵验性包含里面抑遏盘算的灵验性、里面抑遏实践的灵验 性。里面抑遏盘算的灵验性是指里面抑遏的盘算淹没了统统应关注的遑急风险，且盘算的风 险顶住按次恰当。里面抑遏实践的灵验性是指里面抑遏大致按照盘算要求严格灵验实践。   （5）适合性原则。里面抑遏适合招商银行托管业务风险不竭的需要，并大致跟着托管 业务筹办政策、筹办方针、筹办理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策轨制等外部 环境的编削实时进行翻新和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场合与招商银行其他业务场合闭塞，办公 网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险驻防的办法。   （7）遑急性原则。里面抑遏在已毕全面抑遏的基础上，关注遑急托管业务遑急事项和 高风险范例。   （8）制衡性原则。里面抑遏大致已毕在托管组织体系、机构竖立、权责分派及业务流 程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制成立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控不竭、居品受理、会 计核算、资金计帐、岗亭不竭、档案不竭和信息不竭等方面制定一系列规章轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本规矩、业务不竭办法和业务操作规程。轨制结构端倪暴露、不竭要求 明确，称心风险不竭全淹没的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险抑遏。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份按次，采用加密、直连形态传输数据，数据实践他乡实时备份，统统的业务信息须经过 严格的授权方能进行打听。   （3）客户尊府风险抑遏。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户尊府严格 守秘，除法律法例和其他联系规矩、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东谈主泄 露。   （4）信息技能系统风险抑遏。招商银行对信息技能系统机房、权限不竭实行双东谈主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并竖立门禁，统统电脑竖立密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技能系统采 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                              更新的招募说明书 取两地三中心的济急备份不竭按次等，保证信息技能系统的安全。   （5）东谈主力资源抑遏。招商银行资产托管部通过建立致密的企业文化和职工培训、激勉 机制、加强东谈主力资源不竭及建立东谈主才梯级军队及东谈主才储备机制，灵验地进行东谈主力资源不竭。   （五）基金托管东谈主对基金不竭东谈主运作基金进行监督的方法和范例   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作不竭办法》等有 关法律法例的规矩及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务范例中，基金托管东谈主对基金不竭东谈主发送 的投资指示、基金不竭东谈主对各基金用度的索求与支付情况进行查抄监督，对违背法律法例、 基金合同的指示谢绝实践，独立即文告基金不竭东谈主。   基金托管东谈主如发现基金不竭东谈主依据交易范例也曾收效的投资指示违背法律、行政法例和 其他联系规矩，或者违背基金合同约定，实时以书面体式文告基金不竭东谈主进行整改，整改的 时限应适正当律法例及基金合同允许的调理期限。基金不竭东谈主收到文告后应实时查对质据并 以书面体式向基金托管东谈主发出回函并改正。基金不竭东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应呈文中国证监会。                           十九、境外托管东谈主   （一）基本情况   称号： 布朗伯仲哈里曼银行（Brown Brothers Harriman & Co.）   地址： 140 Broadway New York， NY 10005   法定代表东谈主： William B. Tyree (Managing Partner)   组织体式： 合伙制 （Partnership）   存续期间： 握续筹办   成立于 1818 年的布朗伯仲哈里曼银行（“BBH”）是全球起点的托管银行之一。BBH 自 首批开展全球托管业务的好意思国银行之一。 BBH 的惠誉恒久评级为 A+，短期评级为 F1。   （二）全球托管业务及主要东谈主员情况   布朗伯仲哈里曼银行的全球托管业务附庸于布朗伯仲哈里曼银行的投资者服务部 (Investor Services)。在全球范围内，该部门由布朗伯仲哈里曼银行合伙东谈主 Seán Páircéir 先生沟通。在亚洲，该部门由布朗伯仲哈里曼银行合伙东谈主 Noriyasu Sonobe 先生沟通。   行为一家全球化公司，BBH 领有服务全球跨境投资的专长，其全球托管网络淹没近一百 个阛阓。末端 2024 年 12 月 31 日，全球托管资产范围为 5.3 万亿好意思元，其中逾越 70%是跨 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                更新的招募说明书 境投资资产。亚洲是 BBH 业务增长最快的地区之一，布朗伯仲哈里曼银行投身于亚洲阛阓迄 今已逾 30 年，亚洲区服务的资产超 8，000 亿好意思元。   “投资者服务”（即全球托管）是公司最大的业务部门，领有逾越 4，900 名职工。布朗 伯仲哈里曼银行致力于为客户提供褂讪优质的服务，并根据客户具体需求提供定制化的全面解 决决策，实在作念到“以客户为中心”。 由于坚握恒久提供优质褂讪的客户服务，BBH 多年 来在行业评选中屡获盛誉，包括∶ 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）        更新的招募说明书 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                        更新的招募说明书   （三）境外托管东谈主的职责 户以及证券账户；                         二十、联系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金不竭有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   寰宇长入客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   计划电话：010-66583199 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                        更新的招募说明书   计划东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销柜台及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   场内销售机构为具有基金销售经验、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限职责 公司招供的的深圳证券交易所场内会员单元。   本基金场外售售机构信息详见基金不竭东谈主网站公示。   基金不竭东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规矩， 取舍其他适合要求的机构销售本基金，详见基金不竭东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   本基金东谈主民币份额的注册登记机构：   称号：中国证券登记结算有限职责公司   注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   注册登记业务办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   电话：4008058058   传真：010-50938907   计划东谈主：赵亦清   本基金好意思元份额的注册登记机构：   名   称：工银瑞信基金不竭有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6 层   法定代表东谈主：赵桂才   寰宇长入客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   计划东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                    更新的招募说明书   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   计划电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：清早、陈颖华   计划东谈主：陈颖华   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（荒芜庸碌合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实践事务合伙东谈主：毛鞍宁   承办注册管帐师：贺耀、王蕊   计划电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   计划东谈主：王蕊                     二十一、基金合同的内容摘录   基金合同的内容摘录见附件一。                二十二、基金托管契约的内容摘录   基金托管契约的内容摘录见附件二。                二十三、对基金份额握有东谈主的服务   基金不竭东谈主承诺为本基金的份额握有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额握有东谈主的需 要和阛阓的变化，增多或变更服务名堂。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额握有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）进入“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额握有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 取舍自助服务后，根据语音教导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                 更新的招募说明书 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额握有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单体式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或终末一个交易日仍握有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送期间为每 月、季、年度末端后 15 个做事日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额握有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单体式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个交易日仍握有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送期间为每季度末端后 15 个做事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额握有东谈主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单体式。公司在每年度末端后向定制年度纸质对账单且在年度内有交易的 投资东谈主寄送年度对账单，寄出期间为每年度末端后的 15 个做事日内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他体式主动向通过工银瑞信直销系统握有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额握有东谈主场社交易的对账单，不提供基金份额握有东谈主 的场内交易（本基金是否支握场内交易，请以基金合同和招募说明书联系要求为准）对账单 服务，基金份额握有东谈主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，变成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理联系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东谈主隐秘，如基金份 额握有东谈主取舍邮寄形态，请务必预留正确的通信地址及计划形态，并实时进行更新。因基金 份额握有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达特别，公司不承担任何职责。                               （3）本基金不竭东谈主提 供的尊府邮寄服务原则上采用邮政平信邮寄形态，由公司寄托具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司采用必要安全防护按次，但并不合邮寄尊府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额握有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话请求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等形态发送基金份额握有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、阛阓资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的践诺需要，应时调 整定制信息的内容、条件和形态。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                       更新的招募说明书   除了发送基金份额握有东谈主定制的各样信息外，基金公司也会依期或不依期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额握有东谈主发送基金分成、投资者耕种信息、节日致意、居品 扩充偏激他与居品、服务联系的文告等信息。如基金份额握有东谈主不但愿领受到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消联系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额握有东谈主提供本基金居品信息、基金投资呈文、宏不雅局势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获取联系资讯，基金份额握有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额握有东谈主细察并同意基金不竭东谈主可根据基金份额握有东谈主预留的个东谈主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种形态或渠谈为基金份额握有东谈主提供 与基金份额握有东谈主联系的账户服务文告、交易证据文告、遑急公告文告、行为音信、营销信 息、基金份额握有东谈主包涵等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和隐秘政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务形态退订。   （四）对于连接形态   公司提供多种连接形态，供基金份额握有东谈主与公司实时沟通，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额握有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品看护、业务王法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）看护等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额握有东谈主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额握有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将联系疑问、建议及计划形态文告公司，基金不竭东谈主在领受基金份额 握有东谈主服务需求后将在一个做事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微肯定务平台竖立了“在线客服”栏目，基金份额握有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线形态进行联系业务看护。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务期间为每天 24 小时，内容包括：基金居品看护、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）看护等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助看护服务，基金份额握有东谈主可通过在线客服 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                                       更新的招募说明书 机器东谈主对基金居品、业务王法等方面内容进行自助看护。   基金份额握有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将联系疑问、建议及计划形态文告公司，基金不竭东谈主在领受基金份额握有东谈主服务需求 后将在一个做事日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额握有东谈主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、转化、撤单、分成形态变更及查询等业 务。电子化交易形态有：   网上交易：基金份额握有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作浅易、应用纯真，基金份额握有东谈主可随处随时通过手机 APP 办理业务。 下载形态：基金份额握有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 阛阓、腾讯应用宝、小米应用阛阓等应用阛阓搜索下载。   微信交易：基金份额握有东谈主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   联系基金不竭东谈主直销电子自助交易具体王法请参考公司官方网站联系公告和业务王法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额握有东谈主提供账户信息、交易信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/转化/依期定额查询阐明用具、资产俱乐部积分兑换、客户 行为参与和交流等服务。   （七）对于微肯定务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供阐明资讯、基金信息查询及投资者 耕种等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额握有东谈主意见、建议或投诉受理   基金份额握有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或形态对基金不竭东谈主和销售机构建议意见、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法清楚的内容，请计划本公司客户服务热 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                 更新的招募说明书 线电话。请确保投资前，您/贵机构也曾全面清楚了本招募说明书。                     二十四、其他应败露事项 示性公告，2024-07-22； 示性公告，2024-08-05； 示性公告，2024-08-19； 示性公告，2024-09-02； 示性公告，2024-09-18； 示性公告，2024-09-30； 示性公告，2024-10-14； 示性公告，2024-10-28； 教导性公告，2024-11-11； 业务的公告，2024-11-22； 业务的教导性公告，2024-11-25； 赎回和依期定额投资业务的公告，2024-11-27； 赎回和依期定额投资业务的公告，2024-12-24； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                    更新的招募说明书 赎回和依期定额投资业务的公告，2025-01-08； 业务的公告，2025-01-17； 教导性公告，2025-02-05； 业务的公告，2025-02-14； 教导性公告，2025-02-19； 教导性公告，2025-03-05； 教导性公告，2025-03-20； 教导性公告，2025-04-02； 限公司变更为华源证券股份有限公司的公告，2025-04-11； 教导性公告，2025-04-16； 业务的公告，2025-04-17； 教导性公告，2025-04-30。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书              二十五、招募说明书的存放及查阅形态   本基金招募说明书存放在基金不竭东谈主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理期间内取得上述文献的复制件或复印件。   基金不竭东谈主保证文本的内容与公告的内容皆备一致。                       二十六、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）召募注册的文献   （二）     《工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）基金合同》   （三）     《工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）托管契约》   （四）法律意见书   （五）基金不竭东谈主业务经验批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务经验批件、营业牌照   （七）注册登记契约   以上第（一）至（五）、             （七）项备查文献存放在基金不竭东谈主持公场所、营业场所，第（六） 项文献存放于基金托管东谈主的办公场所。基金投资者在营业期间可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理期间内取得上述文献的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金不竭有限公司                                    二〇二五年六月十一日 附件一   基金合同内容摘录   一、基金份额握有东谈主、基金不竭东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额握有东谈主的权利与义务            《运作办法》偏激他联系规矩，基金份额握有东谈主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章请求赎回或转让其握有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                更新的招募说明书   （7）监督基金不竭东谈主的投资运作；   （8）对基金不竭东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行为照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他联系规矩，基金份额握有东谈主的义务包括但不限 于：   （1）考究阅读并投降《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息败露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或转化款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》隔绝的有限职责；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实践收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金不竭东谈主的权利与义务            《运作办法》偏激他联系规矩，基金不竭东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并不竭基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不竭费以及法律法例规矩或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规矩召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规矩监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度联系法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要按次保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行为进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》规矩的用度； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书   （10）依据《基金合同》及联系法律规矩决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，谢绝或暂停受理申购、赎回或转化请求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗推动权利，为基金的利益欺骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不竭东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律行为；   （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （16）在适合联系法律、法例的前提下，制订和调理联系基金认购、申购、赎回、转化、 转托管和收益分派等的业务王法；   （17）取舍、更换或撤销境外投资看护人；   （18）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他联系规矩，基金不竭东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎发愤的原则不竭和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹办形态 不竭和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务不竭及东谈主事不竭等轨制，保证所不竭 的基金财产和基金不竭东谈主的财产相互孤苦，对所不竭的不同基金分辨不竭，分辨记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用恰当合理的按次使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适合《基 金合同》等法律文献的规矩，按联系规矩计较并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐呈文；   （10）编制季度呈文、中期呈文和年度呈文；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》偏激他联系规矩，履行信息败露及呈文义务； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书   （12）保守基金贸易艰深，不泄露基金投资筹办、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》偏激他联系规矩另有规矩外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额握有东谈主分派基金 收益；   （14）按规矩受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系规矩召集基金份额握有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产不竭业务行为的管帐账册、报表、记录和其他联系尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规矩期间发出，何况保证投资者 大致按照《基金合同》规矩的期间和形态，随时查阅到与基金联系的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到联系尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （19）面对终结、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时呈文中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢职；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金不竭东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金不竭东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金不竭东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律行为；   （24）基金不竭东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 不竭东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期末端后   （25）实践收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）确保发送的交易数据适合《基金法》、《试行办法》、基金合同偏激他联系规矩， 并保证该数据真实、准确、完竣；   （28）确保基金投资于中国证监会规矩的金融居品或用具；严格按照《基金法》、                                       《试行 办法》、基金合同及联系法律法例联系投资范围和比例限制的规矩，确定暴露、可实践的投 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 资范围和投资比例，并在规矩期间内，对超范围、超比例的投资进行调理；   （29）确保基金不竭东谈主向基金托管东谈主发送的基金认购、申购和赎回数据适合《基金法》                                         、 《试行办法》、基金合同偏激他联系规矩，并保证该数据的真实、准确和完竣；   （30）寄托境外证券服务机构代理买卖证券的，应当严格履行受信职责，并按照联系规 定对投资交易的经过、信息败露、记录保存进行不竭；   （31）与境外证券服务机构之间的证券交易和研究服务安排，应当严格按照《试行办法》 第三十条文定的原则进行；   （32）进行境外证券投资，应当投降当地监管机构、交易所的联系法律法例规矩。   （33）如需在基金托管东谈主取舍的机构之外看护、登记基金财产，应严格审查，发奋督促 联系机构保证基金财产的安全，以及联系资产收益准确、按时归入基金财产；   （34）实时复核基金托管东谈主提供的公司行为信息；   （35）按规矩向基金托管东谈主提供基金份额握有东谈主名册尊府；   （36）法律法例、中国证监会及外管局规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》偏激他联系规矩，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全看护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金不竭东谈主对本基金的投资运作，如发现基金不竭东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法例行为，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成首要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采用必要按次保护基金投资者的利益；   （4）根据联系阛阓王法，为基金开设资金账户、证券账户偏激他投资所需账户，为基 金办理交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金不竭东谈主更换时，提名新的基金不竭东谈主；   （7）取舍、更换或撤销境外托管东谈主并与之签署联系契约；   （8）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他联系规矩，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以敦厚信用、发愤尽责的原则握有并安全看护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场所，配备满盈的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务不竭及东谈主事不竭等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对 所托管的不同的基金分辨竖立账户，孤苦核算，分账不竭，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金不竭东谈主代表基金订立的与基金联系的首要合同及联系凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合 同》的约定，根据基金不竭东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易艰深，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系规矩另有规矩外，在 基金信息公开败露前给以守秘，不得向他东谈主泄露，向审计、法律等外部专科看护人提供的除外；   （8）复核、审查基金不竭东谈主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为联系的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐呈文、季度呈文、中期呈文和年度呈文出具意见，说明基金不竭 东谈主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金不竭东谈主有未实践《基 金合同》规矩的行为，还应当说明基金托管东谈主是否采用了恰当的按次；   （11）除第（26）项所述尊府外，保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相 关尊府 15 年以上；   （12）从基金不竭东谈主或其寄托的登记机构处领受并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按规矩制作联系账册并与基金不竭东谈主查对；   （14）依据基金不竭东谈主的指示或联系规矩向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏激他联系规矩，召集基金份额握有东谈主大会或配合 基金不竭东谈主、基金份额握有东谈主照章召开基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金不竭东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （18）面对终结、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时呈文中国证监会和银行监管 机构，并文告基金不竭东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担补偿职责，其补偿职责不因其 退任而罢职；   （20）按规矩监督基金不竭东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金不竭东谈主追偿； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                更新的招募说明书   （21）实践收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）取舍适合《试行办法》第十九条文定的境外托管东谈主。对基金的境外财产，基金托 管东谈主可授权境外托管东谈主代为履行其承担的职责。境外托管东谈主在履行职责过程中，因自己罪状、 坚韧等原因而导致基金财产受损的，基金托管东谈主应当承担相应职责。在决定境外托管东谈主是否 存在罪状、坚韧等欠妥行为时，应根据基金托管东谈主与境外托管东谈主之间的契约适用法律及当地 的法律法例、证券阛阓旧例决定；但基金托管东谈主已按照严慎、尽责的原则取舍、委任和监督 境外托管东谈主，且境外托托管东谈主已按照当地法律法例的要求托管资产的前提下，对境外托管东谈主 的歇业而产生的损失，托管东谈主不承担职责；   （23）保护基金份额握有东谈主利益，按照规矩对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施 监督，如发现投资指示或资金汇出入违法、违纪，应当实时向中国证监会、外管局呈文；   （24）安全保护基金财产，准时将公司行为信息文告基金不竭东谈主；   （25）每月末端后 7 个做事日内，向中国证监会和外管局呈文基金不竭东谈主境外投资情况， 并按联系规矩进行国际进出申报；   （26）办理基金的联系结汇、售汇、收汇、付汇和东谈主民币资金结算业务并保存基金的资 金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金来回、寄托及成交记录等联系尊府，其保存的期间 应当不少于 20 年；   （27）法律法例及中国证监会、外管局规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的范例和王法   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额握有东谈主大会不设立日常机构。   （一）召开事由 之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）隔绝《基金合同》；   （2）更换基金不竭东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转化基金运作形态；   （5）调理基金不竭东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略； 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书   （9）变更基金份额握有东谈主大会范例；   （10）基金不竭东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或共计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主（以 基金不竭东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额握有东谈主 大会；   （12）隔绝基金上市，但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所隔绝上市的除 外；   （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额握有东谈主大会 的事项。 响的情况下，以下情况可由基金不竭东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额握有东谈主 大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和《基金合同》规矩的范围内且对基金份额握有东谈主利益无践诺性不利 影响的情况下调理本基金的申购费率、赎回费率或变更收费形态；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无践诺性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）在不损伤已有基金份额握有东谈主权益的情况下增多、取消或调理基金份额类别竖立；   （6）在适合联系法律法例的前提下，经中国证监会允许，基金不竭东谈主、销售机构、登 记机构在法律法例规矩的范围内且对基金份额握有东谈主利益无践诺性不利影响的情况下调理 联系基金认购、申购、赎回、转化、收益分派、非交易过户、转托管等业务的王法；   （7）在法律法例或中国证监会允许的范围内且对基金份额握有东谈主利益无践诺性不利影 响的情况下推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集形态 集。 议。基金不竭东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告基金托管东谈主。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                 更新的招募说明书 基金不竭东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不竭东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并文告基金不竭东谈主，基金不竭东谈主应当配合。 额握有东谈主大会，应当向基金不竭东谈主建议书面提议。基金不竭东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不竭东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告提 出提议的基金份额握有东谈主代表和基金不竭东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并文告基金不竭东谈主，基金不竭东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金不竭东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得拦阻、干 扰。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文告期间、文告内容、文告形态 额握有东谈主大领略知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决形态；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托评释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达期间和地点；   （5）会务常设计划东谈主姓名及计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 基金份额握有东谈主大会所采用的具体通信形态、寄托的公证机关偏激计划形态和计划东谈主、书面 表决意见寄交的截止期间和收取形态。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金不竭东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面文告基金不竭东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金不竭东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的形态   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会形态、通信开会形态或法律法例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他形态召开，会议的召开形态由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金不竭东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主大会，基金不竭东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期适合以下条件时，不错进行 基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主握有基金份 额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托评释适正当律法例、                          《基金合同》和会议文告的规矩， 何况握有基金份额的凭证与基金不竭东谈主握有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证露馅，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额握有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额握有东谈主大会。重新召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他形态在表决截止日往常送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面形态或 大会公告载明的其他形态进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的形态视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个做事日内贯串公布联系 教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金不竭东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告规矩的形态收取基金份 额握有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金不竭东谈主经文告不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额握有东谈主所握有 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主径直出具书 面意见或授权他东谈主代表出具书面意见基金份额握有东谈主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主 代表出具书面意见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东谈主出具的寄托东谈主握 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托评释适正当律法例、《基金合同》和会议通 知的规矩，并与基金登记机构记录相符。 面形态授权其代理东谈主出席基金份额握有东谈主大会并欺骗表决权；在会议召开形态上，本基金亦 可采用其他非现场形态或者以现场形态与非现场形态相勾通的形态召开基金份额握有东谈主大 会，会议范例比照现场开会和通信形态开会的范例进行。基金份额握有东谈主不错采用书面、网 络、电话或其他形态进行表决，具体形态由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金不竭东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额握有东谈主大会计划的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召聚积议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的形态下，起点由大会主握东谈主按照下列第七条文定范例确定和公布监票东谈主， 然后由大会主握东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金不竭 东谈主授权出席会议的代表，在基金不竭东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主握；如果基金不竭东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会， 则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额握有东谈主行为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金不竭东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的效率。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份评释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称号）和 计划形态等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起点由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以尽头决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的形态通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转化基金运作形态、更换基金不竭东谈主或者基金托 管东谈主、隔绝《基金合同》           、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会采用记名形态进行投票表决。   采用通信形态进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据评释，不然提交适合会议通 知中规矩的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适合会议文告规矩的书 面表决意见视为灵验表决，表决意见迂缓不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金不竭东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议入手后告示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额握有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有东谈主自行召集或大会天然 由基金不竭东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金不竭东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握 有东谈主大会的主握东谈主应当在会议入手后告示在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份 额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金不竭东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主马上公布计票 结果。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新盘货，重新盘货以 一次为限。重新盘货后，大会主握东谈主应当马上公布重新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金不竭东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票形态为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不竭东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金不竭东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额握有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的联系规矩在指定序论上 公告。如果采用通信形态进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不竭东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实践收效的基金份额握有东谈主大会的决议。 收效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金不竭东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。   （九）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致联系内 容被取消或变更的，基金不竭东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容 进行修改和调理，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   三、基金合同消灭和隔绝的事由、范例以及基金财产的计帐形态   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规矩和基金合同约定可不 经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金不竭东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 过之日起收效，决议收效后依照《信息败露办法》的联系规矩在指定序论公告。   （二）     《基金合同》的隔绝事由 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书   有下列情形之一的，经履行联系范例后，                    《基金合同》应当隔绝： 邻接的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金不竭东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货联系业务经验的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的做事主谈主员。 勉、尽责地履行本基金合同和托管契约规矩的义务，珍惜基金份额握有东谈主的正当权益。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔绝情形出面前，由基金财产计帐小组长入接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈文；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐呈文进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐呈文出具法 律意见书；   （6）将计帐呈文报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的统统合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分派。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                      更新的招募说明书   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐呈文经具有证券、期货联系业务 经验的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐呈文报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐呈文登载在指定网站上，并将计帐呈文教导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议的处理   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当 时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有 拘谨力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接针织、发愤、尽责地履行基金 合同规矩的义务，珍惜基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）统领。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的形态   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不竭东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 附件二   基金托管契约内容摘录   一、托管契约当事东谈主   （一）基金不竭东谈主   称号：工银瑞信基金不竭有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立期间：2005 年 6 月 21 日   批准设立机关：中国证券监督不竭委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书   组织体式：有限职责   注册老本：贰亿元东谈主民币   存续期间：握续筹办   筹办范围：基金召募、基金销售、资产不竭和中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东谈主   称号：招商银行股份有限公司   注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东谈主：缪建民   成立期间：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   筹办范围：领受公众入款；披发短期、中期和恒久贷款；办理结算；办理单据贴现；发 行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证 服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看护箱服务。外汇入款；外汇贷款；外汇 汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的外币 有价证券；自营和代客外汇买卖；资信考核、看护、见证业务；离岸金融业务。经中国东谈主民 银行批准的其他业务。   组织体式：股份有限公司   注册老本：东谈主民币 252.20 亿元   存续期间：握续筹办   二、基金托管东谈主对基金不竭东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定基金投资证券取舍标 准的，基金不竭东谈主应事前或依期向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管东谈主对基金践诺 投资是否适合基金合同对于证券取舍圭臬的约定进行监督。   本基金可投资于境内境外阛阓：   针对境外阛阓，本基金的投资范围包括法律法例允许的、在已与中国证监会签署双边监 管融合包涵备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基金（包括 ETF）；已与中国 证监会签署双边监管融合包涵备忘录的国度或地区证券阛阓挂牌交易的庸碌股、优先股、全 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书 球存托凭证和好意思国存托凭证；政府债券、公司债券、可转化债券等固定收益类证券；银行存 款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、贸易单据、回购契约、短期政府债券等货币市 场用具；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资居品；为对 冲汇率风险，不错投资于外汇远期合约、外汇互换契约、利率期权、期货等经中国证监会认 可的境社交易所上市交易的金融繁衍用具；    针对境内阛阓，本基金的投资范围包括境内具有致密流动性的金融用具，包括债券（包 括国债、场地政府债、金融债、企业债、公司债、公开辟行的次级债、央行单据、中期单据、 短期融资券、超短期融资券）、资产支握证券、债券回购、银行入款、同行存单、现款以及 法律法例或中国证监会许可的其他金融用具。    本基金的投资组合比例为：投资于基金（含 ETF）的资产不低于基金资产的 80%，其中 投资于追踪印度阛阓的联系基金的比例不低于非现款基金资产的 80%；每个交易日日终在扣 除应缴纳的交易保证金后，握有现款或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产 净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    追踪印度阛阓的联系基金包括追踪印度阛阓股票指数的基金（包括 ETF），或功绩比拟 基准 80%以上基于印度阛阓股票指数的基金（包括 ETF）。    当法律法例或监管机构允许基金投资于商品期货或其它品种时，基金不竭东谈主在履行恰当 范例后，不错将其纳入投资范围。如法律法例或中国证监会变更上述比例限制的，基金不竭 东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行联系范例后，可相应调理本基金的投资比例规矩。    A、投资于基金（含 ETF）的资产不低于基金资产的 80%，其中投资于追踪印度阛阓的相 关基金的比例不低于非现款基金资产的 80%；追踪印度阛阓的联系基金包括追踪印度阛阓股 票指数的基金（包括 ETF）              ，或功绩比拟基准 80%以上基于印度阛阓股票指数的基金（包括 ETF）。    B、每个交易日日终在扣除应缴纳的交易保证金后，握有现款或到期日在一年以内的政 府债券的比例不低于基金资产净值的 5%，                    ，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。    C、本基金不竭东谈主不竭的全部绽开式基金(包括绽开式基金以及处于绽开期的依期绽开基 金)握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得逾越该上市公司可流畅股票的 15%；本基金 不竭东谈主不竭的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得逾越该上市公司可流 通股票的 30%；皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的绽开式基金以及中国证监会认 定的荒芜投资组合可不受前述比例限制。    D、本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得逾越该基金资产净值的 15%。针对境 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书 内投资，因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金不竭东谈主之外的因素致使 基金不适合前款所规矩比例限制的，基金不竭东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   E、基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；   F、本基金的境外投资应恪守以下限制：   （1）每只境外基金投资比例不逾越本基金资产净值的 20％。本基金投资境外伞型基金 的，该伞型基金应当视为一只基金。   （2）本基金不得投资于以下基金：                        ；   （3）本基金握有归拢家银行的入款不得逾越基金资产净值的 20%，其中银行应当是中 资贸易银行在境外设立的分行或在最近一个管帐年度达到中国证监会招供的信用评级机构 评级的境外银行，但存放于境表里托管账户的入款不错不受上述限制。   （4）本基金握有归拢机构（政府、国际金融组织除外）刊行的证券市值不得逾越基金 资产净值的 10%。   （5）本基金握有与中国证监会签署双边监管融合包涵备忘录国度或地区之外的其他国 家或地区证券阛阓挂牌交易的证券资产不得逾越基金资产净值的 10%，其中握有任一国度或 地区阛阓的证券资产不得逾越基金资产净值的 3%。   （6）基金不得购买证券用于抑遏或影响刊行该证券的机构或其不竭层。本基金不竭东谈主 不竭的全部基金不得握有归拢机构 10%以上具有投票权的证券刊行总量。归拢机构境表里上 市的总股本应当合并计较，同期应当一并计较全球存托凭证和好意思国存托凭证所代表的基础证 券，并假定对握有的股本权证欺骗转化。   （7）本基金握有非流动性资产市值不得逾越基金资产净值的 10%。该非流动性资产是 指法律或基金合同规矩的流畅受限证券以及中国证监会认定的其他资产。   （8）本基金不竭东谈主不竭的全部基金握有任何一只境外基金，不得逾越该境外基金总份 额的 20％。   （9）为应付赎回、交易计帐等临时用途借入现款的比例不得逾越基金资产净值的 10%；   （10）本基金不错参与证券假贷交易，何况应当投降下列规矩： 机构评级。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                   更新的招募说明书 一朝借方背信，本基金根据契约和联系法律有权保留和处置担保物以称心索赔需要。   ① 现款；   ② 入款评释；   ③ 贸易单据；   ④ 政府债券；   ⑤ 中资贸易银行或由不低于中国证监会招供的信用评级机构评级的境外金融机构（作 为交易敌手方或其关联方的除外）出具的不可撤销信用证。 任一或统统已借出的证券。   （11）金融繁衍品投资   本基金投资繁衍品应当仅限于投资组合避险或灵验不竭，不得用于投契或放大交易，同 时应当严格投降下列规矩： 繁衍品支付的运转用度的总额不得高于基金资产净值的 10％。   ① 统统参与交易的敌手方（中资贸易银行除外）应当具有不低于中国证监会招供的信 用评级机构评级；   ② 交易敌手方应当至少每个做事日对交易进行估值，何况本基金可在职何时候以公允 价值隔拒绝易；   ③ 任一交易敌手方的市值计价敞口不得逾越基金资产净值的 20%。 生品头寸及风险分析年度呈文。   （12）基金不错根据平日阛阓旧例参与正回购交易、逆回购交易，何况应当投降下列规 定： 用评级机构信用评级。 售出证券市值的 102％。一朝买方背信，本基金根据契约和联系法律有权保留或处置卖出收 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                  更新的招募说明书 益以称心索赔需要。 红。 值不低于支付现款的 102％。一朝卖方背信，本基金根据契约和联系法律有权保留或处置已 购入证券以称心索赔需要。 职责。   （13）基金参与证券假贷交易、正回购交易，统统已借出而未退回证券总市值或统统已 售出而未回购证券总市值均不得逾越基金总资产的 50％。本项比例限制计较，基金因参与 证券假贷交易、正回购交易而握有的担保物、现款不得计入基金总资产。   （14）中国法律法例及中国证监会规矩的其他限制。   G、本基金的境内投资应恪守以下限制：   （1）本基金握有一家公司的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10％；   （2）本基金不竭东谈主不竭的全部基金握有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10％， 皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此要求规矩的比例限制；   （3）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支握证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10％；   （4）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20％；   （5）本基金握有的归拢(指归拢信用级别)资产支握证券的比例，不得逾越该资产支握 证券范围的 10％；   （6）本基金不竭东谈主不竭的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支握证券，不得 逾越其各样资产支握证券共计范围的 10％；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券期间，如果其信用品级着落、不再适合投资圭臬，应在评级呈文密布之日起 3 个月内给以全部卖出；   （8）本基金进入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值 的 40%；在寰宇银行间同行阛阓中的债券回购最恒久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （9）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （10）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金不竭东谈主之外的因素致使基金投 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                 更新的招募说明书 资不适合上述第 F（除第（2）项外）项规矩投资比例的，基金不竭东谈主应当在 30 个交易日内 进行调理，但中国证监会规矩的荒芜情形除外。   因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金不竭东谈主之外的因素致使基金投 资不适合上述第 A、E、G（除第（7）                   、（9）项外）项规矩投资比例的，基金不竭东谈主应当在 10 个交易日内进行调理，但中国证监会规矩的荒芜情形除外。   基金不竭东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同约定。基金托管东谈主对 基金的投资的监督与查抄自基金合同收效之日起入手。法律法例或监管部门另有规矩的，从 其规矩。   （1）为珍惜基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为： 得逾越基金资产净值的 10%；   基金不竭东谈主不错运用基金财产买卖基金不竭东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、践诺抑遏东谈主 或者与其有其他首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易，应当适合基金的投资标的和投资策略，恪守基金份额握有东谈主利益优先原则，防 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 范利益阻碍，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。联系交易必 须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以败露。由于基金不竭东谈主向基金托管东谈主提供 的数据不准确、不足时，导致监管呈文数据不准确，由基金不竭东谈主承担相应职责。首要关联 交易应提交基金不竭东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金不竭东谈主董事 会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   上述不容行为的设定依据为基金合同收效时法律法例及监管机关的要求，如果法律法例 或监管机关对上述组合限制、不容行为进行调理的，基金不竭东谈主在履行恰当范例后将按照调 整后的规矩实践，不需经基金份额握有东谈主大会审议。   如果法律法例及监管政策等对基金合同约定的投资不容行为和投资组合比例限制进行 变更的，以变更后的规矩为准，本基金可根据法律法例及监管政策要求相应调理不容行为和 投资比例限制规矩，不需经基金份额握有东谈主大会审议。法律法例或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金，基金不竭东谈主在履行恰当范例后，则本基金投资不再受联系限制，不需要经 基金份额握有东谈主大会审议。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金不竭东谈主取舍 入款银行进行监督。基金投资银行依期入款的，基金不竭东谈主应根据法律法例的规矩及《基金 合同》的约定，确定适合条件的统统入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管 东谈主应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否适合联系规矩进行监督。对于不适合规矩的银 行入款，基金托管东谈主不错谢绝实践，并文告基金不竭东谈主。   本基金投资于有固依期限银行入款的比例，不得逾越基金资产净值的 30%，但投资于有 入款期限，根据契约可提前支取的银行入款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金托管 东谈主经验的归拢贸易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得逾越 20%，投 资于不具有基金托管东谈主经验的归拢贸易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例合 计不得逾越 5%。   联系法律法例或监管部门制定或修改新的依期入款投资政策，基金不竭东谈主履行恰当范例 后，可相应调理投资组合限制的规矩。 位职责、风险抑遏按次和监察稽核轨制，切实驻防联系风险。基金托管东谈主负责对本基金银行 依期入款业务的监督与核查，审查、复核联系契约、账户尊府、投资指示、入款证实书等有 关文献，切实履行托管职责。   （1）基金不竭东谈主负责抑遏信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银 行的支付才气等波及到入款银行取舍方面的风险。因取舍入款银行欠妥变成基金财产损失的， 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 由基金不竭东谈主承担职责，基金托管东谈主不承担任何职责。   （2）基金不竭东谈主负责抑遏流动性风险，并承担因抑遏不力而变成的损失。流动性风险 主要包括基金不竭东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行入款不可称心基金平日结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前 支取而波及的利息损失影响估值等波及到基金流动性方面的风险。   （3）基金不竭东谈主须加强里面风险抑遏轨制的成立。如因基金不竭东谈主职工职务行为导致 基金财产受到损失的，需由基金不竭东谈主承担由此变成的损失。   （4）基金不竭东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格投降《基金法》                                     、《运作 办法》等联系法律法例，以及国度联系账户不竭、利率不竭、支付结算等的各项规矩。   （三）基金投资银行入款契约的订立、账户开设与不竭、投资指示与资金划付、账目核 对、到期兑付、提前支取   （1）基金不竭东谈主应与适合经验的入款银行总行或其授权分行订立《基金入款业务总体 融合契约》     （以下简称《总体融合契约》），确定《入款契约书》的神志范本。                                  《总体融合契约》 和《入款契约书》的神志范本由基金托管东谈主与基金不竭东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据联系法例和本契约对《总体融合契约》和《入款契约书》的内容 进行复核，审查入款银行经验等。   （3）基金不竭东谈主应在《入款契约书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭证的办理方 式、邮寄地址、计划东谈主和计划电话，以及入款证实书或其他灵验凭证在邮寄过程中遗失后， 入款余额的证据及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”）寄送或上 门托福入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支机构的上司行发出入款 余额询证函，入款分支机构偏激上司行应予配合。   （5）基金不竭东谈主应在《入款契约书》中规矩，基金存放到期或提前兑付的资金应全部 划转到指定的基金托管账户，并在《入款契约书》写明账户称号和账号，未划入指定账户的， 由入款银行承担一切职责。   （6）基金不竭东谈主应在《入款契约书》中规矩，在存期内，如本基金银行账户、预留印 鉴发生变更，基金不竭东谈主应实时书面文告入款行，书面文告应加盖基金托管东谈主预留印鉴。存 款分支机构应实时就变更事项向基金不竭东谈主、基金托管东谈主出具肃穆书面证据书。变更文告的 送达形态同开户手续。在存期内，入款分支机构和基金托管东谈主的指定计划东谈主变更，应实时加 盖公章书面文告对方。   （7）基金不竭东谈主应在《入款契约书》中规矩，因依期入款产生的存单不得被质押或以 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                更新的招募说明书 任何形态被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金不竭东谈主应当依据基金不竭东谈主与入款银行订立的《总 体融合契约》、       《入款契约书》等，以基金的口头在入款银行总行或授权分行指定的分支机构 开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东谈主看护和使用。   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金不竭东谈主应在 《入款契约书》中规矩，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或其他灵验入款凭证（下 称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款证据或到期支款的灵验凭证，且对应每笔入款仅 能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银行分支机构指定的管帐主管传真一份入款凭 证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金 托管东谈主指定计划东谈主；若入款银行分支机构代为看护入款凭证的，由入款银行分支机构指定会 计主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金不竭东谈主向入款银行建议补办请求，基金不竭东谈主应 督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的形态快递或上门托福至托管东谈主，原入款 凭证自动作废。   （3）账目查对   每个做事日，基金不竭东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计利息。   基金不竭东谈主应在《入款契约书》中规矩，对于存期逾越 3 个月的依期入款，入款银行应 于每季末后 5 个做事日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因入款银行未寄送对账单变成 的资金被挪用、盗取的职责由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行公章寄送至 基金托管东谈主指定计划东谈主。   （4）到期兑付   基金不竭东谈主提前文告基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分支机构指定 的管帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话商量。入款到期前基金 不竭东谈主与入款银行证据入款凭证收到并于到期日兑付入款本息事宜。   基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文告基金不竭东谈主与存 款银行接洽入款到账期间及利息补付事宜。基金不竭东谈主应将接洽结果文告基金托管东谈主，基金 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                 更新的招募说明书 托管东谈主收妥入款本息确当日文告基金不竭东谈主。   基金不竭东谈主应在《入款契约书》中规矩，入款凭证在邮寄过程中遗失的，入款银行应立 即文告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章并出具联系评释文献后，与 入款银行指定管帐主管电话证据后，入款银行应在到期日将入款本息划至指定的基金资金账 户。如果入款到期日为法定节沐日，入款银行顺延至到期后第一个做事日支付，入款银行需 按原契约约定利率和践诺缓期天数支付缓期利息。   如果在入款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性不竭的需要等原因， 基金不竭东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金不竭东谈主与入款银行订立的《入款契约书》实践。   基金托管东谈主发现基金不竭东谈主在进行入款投资时有违背联系法律法例的规矩及《基金合同》 的约定的行为，应实时以书面体式文告基金不竭东谈主在 10 个做事日内纠正。基金不竭东谈主对基 金托管东谈主文告的违纪事项未能在 10 个做事日内纠正的，基金托管东谈主应呈文中国证监会。基 金托管东谈主发现基金不竭东谈主有首要违游记为，应立即呈文中国证监会，同期文告基金不竭东谈主在 由基金不竭东谈主承担，基金托管东谈主不承担任何职责。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金不竭东谈主参与 银行间债券阛阓进行监督。基金不竭东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适正当律法 规及行业圭臬的、经矜重取舍的、本基金适用的银行间债券阛阓交易敌手名单并约定各交易 敌手所适用的交易结算形态。基金不竭东谈主有职责确保实时将更新后的交易敌手名单发送给基 金托管东谈主，不然由此变成的损失应由基金不竭东谈主承担。基金不竭东谈主应严格按照交易敌手名单 的范围在银行间债券阛阓取舍交易敌手。基金托管东谈主监督基金不竭东谈主是否按事前提供的银行 间债券阛阓交易敌手名单进行交易。在基金存续期间基金不竭东谈主不错调理交易敌手名单，但 应将调理结果至少提前一个做事日书面文告基金托管东谈主。新名单确定时已与本次剔除的交易 敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照契约进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管 理东谈主根据阛阓需要临时调理银行间债券交易敌手名单及结算形态的，应向基金托管东谈主说明理 由，并在与交易敌手发生交易前 3 个交易日内与基金托管东谈主协商惩办。   基金不竭东谈主负责对交易敌手的资信抑遏，按银行间债券阛阓的交易王法进行交易，并负 责惩办因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失。若未践约的交易敌手在基金不竭东谈主确定 的期间内仍未承担背信职责偏激他联系法律职责的，基金不竭东谈主不错对相应损失先行给以承 担，然后再向联系交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金不竭东谈主莫得按照事前约定的交易敌手进行交易时，基 金托管东谈主应实时提醒基金不竭东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损成仇职责。   （五）本基金投资境内流畅受限证券，应投降联系监管规矩。 市公司证券刊行不竭办法》范例的非公开辟行股票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时 明确一依期限锁依期的可交易证券，不包括由于发布首要音信或其他原因而临时停牌的证券、 已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流畅受限证券。基金投资流畅受限证券，还应遵 守《对于基金投资非公开辟行股票等流畅受限证券联系问题的文告》等联系法律法例规矩。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开辟行证券，且限于由中国证券登记结算有限 职责公司、中央国债登记结算有限职责公司或银行间阛阓计帐所股份有限公司负责登记和存 管的，并可在证券交易所或寰宇银行间债券阛阓交易的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开辟行证券。   本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。 事会批准的联系基金投资流畅受限证券的投资决策经过、风险抑遏轨制。基金投资非公开辟 行股票，基金不竭东谈主还应提供基金不竭东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述尊府应包 括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和投资比例抑遏情况。   基金不竭东谈主应至少于初度实践投资指示之前两个做事日将上述尊府书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的期间进行审核。基金托管东谈主应在收到上述尊府后两个做事日内， 以书面或其他两边招供的形态证据收到上述尊府。   基金不竭东谈主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对子系风险采用积极有 效的按次，在合理的期间内灵验惩办基金运作的流动性问题。如因基金广泛赎回或阛阓发生 剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫苦时，基金不竭东谈主应保证提供足额现款确保基金的支 付结算，并承担统统损失。对本基金因投资流畅受限证券导致的流动性风险，以及账户中无 足额现款确保基金支付结算变成的风险和损失，由不竭东谈主承担职责，基金托管东谈主不承担任何 职责。 书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、 锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购款、资金划付期间等。基金不竭 东谈主应保证上述信息的真实、准确、完竣、灵验，并应至少于拟实践投资指示前两个做事日将 上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的期间进行审核。   由于基金不竭东谈主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使基金托管东谈主无法审核认 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担职责。 证券的行为。如发现基金不竭东谈主违背了《基金合同》                       、《托管契约》以偏激他联系法律法例的 联系规矩，应实时文告基金不竭东谈主，并呈报中国证监会，同期采用合理按次保护基金投资东谈主 的利益。基金托管东谈主有权对基金不竭东谈主的违法、违纪以及违背《基金合同》                                 、《托管契约》的 投资指示不予实践，独立即文告基金不竭东谈主纠正，基金不竭东谈主不予纠正或已代表基金签署合 同不得作假践时，基金托管东谈主应向中国证监会呈文。 败露所投资非公开辟行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基 金资产净值的比例、锁依期等信息。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、各样基金份额的基金份额净值计较、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、联系信 息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩施展数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金不竭东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违背法律法例、 《基金合同》和本托管契约的规矩，应实时以电话、邮件或书面教导等形态文告基金不竭东谈主 限期纠正。 基金不竭东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金不竭东谈主收到文告 后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面文告，基金不竭东谈主应以书面体式给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限。在上述规 依期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金不竭东谈主改正。基金不竭东谈主对 基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应呈文中国证监会。   （八）基金不竭东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》和本托管 契约对基金业求实践核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教导，基金不竭东谈主应在规矩 期间内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、 基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督呈文的事项，基金不竭东谈主应积极 配合提供联悉数据尊府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金不竭东谈主依据交易范例也曾收效的指示违背法律、行政法例 和其他联系规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金不竭东谈主实时纠正，由此变成 的损失由基金不竭东谈主承担，基金托管东谈主在履行其文告义务后，给以免责。   （十）基金托管东谈主发现基金不竭东谈主有首要违游记为，应实时呈文中国证监会，同期文告 基金不竭东谈主限期纠正。   三、基金不竭东谈主对基金托管东谈主的业务核查 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）               更新的招募说明书 全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金不竭东谈主计 算的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值、根据基金不竭东谈主指示办理计帐交收、相 关信息败露和监督基金投资运作等行为。 当原理未实践或无故蔓延实践基金不竭东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背法律法例、 《基金合同》及本托管契约联系规矩时，应实时以书面体式文告基金托管东谈主限期纠正，基金 托管东谈主收到书面文告后应鄙人一做事日前实时查对并以书面体式对基金不竭东谈主发出回函，说 明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在限期内，基金不竭东谈主有权随时对 文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金业求实践核查，包括但不限于：对基金不竭东谈主发出的书面教导，在规矩期间内回复基金 不竭东谈主并改正，就基金不竭东谈主的疑义进行解释或举证；提交联系尊府以供基金不竭东谈主核查托 管财产的完竣性和真实性。 金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈文中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 外托管东谈主根据基金财产所在地法律法例、证券交易所王法、阛阓旧例以偏激与基金托管东谈主签 订的次托管契约为本基金在境外开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。 未经基金不竭东谈主的方正指示，不得自走运用、刑事职责、分派基金的任何财产。不属于基金托管 东谈主践诺灵验抑遏下的资产及什物证券等在基金托管东谈主看护期间的损坏、灭失，基金托管东谈主不 承担由此产生的职责。 期并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东谈主应实时文告基 金不竭东谈主，基金不竭东谈主应自行负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损失。 资产，或交由贸易银行、期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但不限于期货 保证金账户内的资金、期货合约等）偏激收益，由于该等机构或该机构会员单元等本契约当 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                更新的招募说明书 事东谈主外第三方的诓骗、坚韧、舛误或歇业等原因给基金资产变成的损失等不承担职责。 第三方机构履行。 基金财产为我方或第三方谋取利益，违背此义务所得利益归于基金财产，由此变成的径直损 失由基金托管东谈主承担，该等职责包括但不限于收复基金财产的原状、承担因此所引起的径直 损失的补偿职责。 利，包括但不限于典质、质押、留置等，基金托管东谈主将尽贸易上的合理努力确保境外托管东谈主 不得在职何托管资产上设立任何担保权利，包括但不限于典质、质押、留置等，但根据联系 适用法律的规矩而产生的担保权利除外； 配托管证券；   （二）基金召募期间及召募资金的验资 握有东谈主东谈主数适合基金合同偏激他联系规矩后，基金不竭东谈主应将属于基金财产的全部资金划入 基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在规矩期间内，遴聘具有从事证券联系业务资 格的管帐师事务所进行验资，出具验资呈文。出具的验资呈文由参加验资的 2 名或 2 名以上 中国注册管帐师署名方为灵验。 事宜。   （三）基金资金账户的开立和不竭 基金的银行入款，并根据基金不竭东谈主的指示办理资金收付。托管账户称号应为“工银瑞信印 度阛阓证券投资基金（LOF）”，预留印鉴为基金托管东谈主图章。 金不竭东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务之外的行为。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不竭 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书 所或登记结算机构的业务王法开立证券账户。 金不竭东谈主以及各自寄托代理东谈主均不得私自出借转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行为。 的不竭和运用由基金不竭东谈主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主计帐做事，基 金不竭东谈主应给以积极协助。结算备付金、客户结算保证金、交收价差保证金等的收取按照中 国证券登记结算有限职责公司的规矩实践。基金证券账户的开立和不竭应适合账户所在国或 地区联系法律的规矩。 的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，按联系规矩开立、使用并不竭；若无联系规矩， 则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规矩实践。   （五）债券托管账户的开设和不竭   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责公司和银 行间阛阓计帐所股份有限公司的联系规矩，以基金的口头在银行间阛阓登记结算机构开立债 券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。债券托管账户的开立和不竭应适合账 户所在国或地区联系法律的规矩。   （六）其他账户的开立和不竭 管东谈主按照规矩开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基金不竭东谈主应以书 面体式将期货公司提供的期货保证金账户的运转资金密码和保证金监控中心的登录用户名 及密码文告基金托管东谈主。资金密码和保证金监控中心登录密码重置由基金不竭东谈主进行，重置 后务必实时文告托管东谈主。   基金托管东谈主和基金不竭东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需尊府。基金不竭东谈主保 证所提供的账户开户材料的真实性和灵验性，且在联系尊府变更后实时将变更的尊府提供给 基金托管东谈主。 基金合同的规矩，由基金托管东谈主或境外托管东谈主负责开立，基金不竭东谈主应提供必要的协助。新 账户按联系王法使用并不竭。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                      更新的招募说明书 从其规矩办理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的看护   基金财产投资的联系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主偏激境外托管东谈主的看护 库。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主偏激境外托管东谈主根据基金不竭东谈主的指 令办理。基金托管东谈主对基金托管东谈主偏激境外托管东谈主之外机构践诺灵验抑遏的什物证券不承担 看护职责，如该等什物证券发生毁损、灭失等任何损失的，托管东谈主不承担职责。   （七）证券登记 益统统东谈主(beneficial owner)的形态握有基金财产中的统统证券。 和尽贸易上的合理努力确保其境外托管东谈主在其账目和记录中单独暴露列记证券不属于境外 托管东谈主，无论证券以何东谈主的口头登记。而且，若证券由基金托管东谈主、境外托管东谈主以无记名方 式践诺握有，要乞降确保其境外托管东谈主将这些证券和基金托管东谈主、其境外托管东谈主自有的资产、 任何其他东谈主的资产分辨孤苦存放。 东谈主将不保证其或其境外托管东谈主所领受基金财产中的证券的统统权、正当性或真实性（包括是 否以致密体式转让）偏激他效率弊端。基金不竭东谈主、基金托管东谈主不合境外托管东谈主依据当地法 律法例、证券、期货交易所王法、阛阓旧例的行为或不行为承担职责。 东谈主握有，但须投降统领该系统运营的王法、条例和条件。 握有的证券除外)应按本契约约定登记。 的首要编削文告基金不竭东谈主，并应基金不竭东谈主要求将这些阛阓发生的事件或旧例变化文告基 金不竭东谈主。若基金不竭东谈主要求编削本契约约定的证券登记形态，基金托管东谈主偏激境外托管东谈主 应就此给以充分派合。   （八）与基金财产联系的首要合同的看护   由基金不竭东谈主代表基金签署的、与基金财产联系的首要合同的原件分辨由基金不竭东谈主、 基金托管东谈主看护。除本契约另有规矩外，基金不竭东谈主代表基金签署的与基金财产联系的首要 合同应保证基金不竭东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份本来的原件。除本契约另有约定外，基 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）                   更新的招募说明书 金不竭东谈主应在首要合同签署后实时将首要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个做事日内将正 本送达基金托管东谈主处。因基金不竭东谈主发送的合同传真件与过后送达的合同原件不一致所变成 的后果，由基金不竭东谈主负责。首要合同的看护期限为基金合同隔绝后不少于 15 年。   对于无法取得二份以上的本来的，基金不竭东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。基金不竭东谈主向基金托管东谈主提供的合同传真件与 基金不竭东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值计较和管帐核算   基金资产的净值计较和管帐核算按照联系的法律法例进行，基金不竭东谈主不错寄托第三方 机构完成。基金托管东谈主可寄托境外托管东谈主完成。   （一）基金资产净值的计较和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。各样基金份额净值是指该类基 金资产净值除以该类基金份额总额后的价值。东谈主民币基金份额净值计较精准到 0.0001 元， 少许点后第 5 位四舍五入；好意思元基金份额净值计较精准到 0.0001 好意思元，少许点后第 5 位四 舍五入。国度另有规矩的，从其规矩。   基金不竭东谈主每个估值日计较基金资产净值、基金份额净值、基金份额参考净值（如有）                                        ， 经基金托管东谈主复核，按规矩公告。   基金不竭东谈主应于每个估值日对上一估值日的基金资产估值。但基金不竭东谈主根据法律法例 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金日常估值由基金不竭东谈主和基金托管东谈主一同进行。基 金不竭东谈主将估值结果以书面体式或两边招供的其他形态发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金不竭东谈主对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账办法查对同期进 行。 本基金的基金管帐职责方由基金不竭东谈主担任，因此，就与本基金联系的管帐问题，如经联系 各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致意见的，按照基金不竭东谈主对基金资产净值的 计较结果对外给以公布。   （二）基金资产的估值   基金不竭东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值特别的处理形态   基金不竭东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值特别。   （四）基金管帐核算 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）              更新的招募说明书   按国度联系部门规矩的管帐轨制实践。   （五）基金账册的建立   基金不竭东谈主或其寄托的第三方机构和基金托管东谈主或其寄托的境外托管东谈主在《基金合同》 收效后，应按照两边约定的归拢记账方法和管帐处理原则，分辨独随即竖立、登记和看护本 基金的账册，对子系各方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。   （六）管帐数据和财务办法的查对   基金不竭东谈主或其寄托的第三方机构和基金托管东谈主或其寄托的境外托管东谈主应依期就管帐 数据和财务办法进行查对。如发现有在不符，两边应实时查明原因并纠正。   （七）基金财务报表和依期呈文的编制和复核   基金财务报表由基金不竭东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金不竭东谈主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对不符时， 应实时文告基金不竭东谈主共同查出原因，进行调理，直至两边数据皆备一致。   基金不竭东谈主、基金托管东谈主应当在季度末端之日起 15 个做事日内完成基金季度呈文的编 制及复核；在上半年末端之日起两个月内完成基金中期呈文的编制及复核；在每年末端之日 起三个月内完成基金年度呈文的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存 在不符时，基金不竭东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调理，调理以国度联系规矩为准。 基金年度呈文中的财务管帐呈文应当经过具有证券、期货联系业务经验的管帐师事务所审计。 基金合同收效不足两个月的，基金不竭东谈主不错不编制当期季度呈文、中期呈文或者年度呈文。   （八）在有需要时，基金不竭东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金功绩比拟基准的基础数 据和编制结果。   六、基金份额握有东谈主名册的看护   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称号、证件号码和握有的基金份额。 基金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金不竭东谈主的指示编制和看护，基金不竭东谈主和基金 托管东谈主应分辨看护基金份额握有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不可妥善看护，则按联系 法律法例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期呈文和年度呈文前，基金不竭东谈主应将联系尊府送交基金托 管东谈主，不得无故谢绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完竣性。基金不竭东谈主和托管 东谈主不得将所看护的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应投降守秘义 务。 工银瑞信印度阛阓证券投资基金（LOF）             更新的招募说明书   七、争议惩办形态   各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约联系的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁 王法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有拘谨力，除非 仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，连接针织、发愤、尽责地履行基金 合同和本托管契约规矩的义务，珍惜基金份额握有东谈主的正当权益。   本契约受中国法律（不含港澳台地区法律）统领。   八、托管契约的修改与隔绝   （一）托管契约的修改范例   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的规矩有任何阻碍。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管契约隔绝的情形 个月内无其他恰当的托管机构邻接其原有权利义务； 个月内无其他恰当的基金不竭公司邻接其原有权利义务；   注：本基金信息败露事项以法律法例规矩及基金合同“第十九部分 基金的信息败露” 约定的内容为准。

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